今年以来基(jī)金代销机构(gòu)被(bèi)基金公司解约(yuē)的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金公(gōng)司发布(bù)与基金代(dài)销(xiāo)机构解约的公告。截至(zhì)6月1日，今(jīn)年以来已有18家基金(jīn)公司(sī)宣布与28家基金代销机(jī)构终(zhōng)止合作。而从机构类(lèi)型(xíng)看，中小型独(dú)立基金销(xiāo)售机构(gòu)居多，此外，也(yě)有银(yín)行和保险。

　　值得一提的是(shì)，近(jìn)年(nián)来由于(yú)经(jīng)营不善或违(wéi)规，已有多家基金销售机构主动或(huò)被动注销牌照(zhào)。

　　业内人士认为，基金公司与(yǔ)基金销售机构之间的合作本就是双向选(xuǎn)择，在高质量发展背景(jǐng)下，基金(jīn)公司(sī)严(yán)格筛选代(dài)销机(jī)构也是降本增效的主(zhǔ)流选择。未来，基(jī)金(jīn)代销行业(yè)优胜劣汰生态(tài)或将持续。

　　公募密(mì)集终止与基金代销机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止浦领基金办理(lǐ)该公(gōng)司(sī)旗下基金的相关销(xiāo)售业务。值(zhí)得注(zhù)意的是，今年(nián)以来(lái)，还有方正富邦基金、平安基金(jīn)，以及海富(fù)通基(jī)金停止了(le)与浦领基金(jīn)的基金销售合(hé)作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公(gōng)告(gào)，经(jīng)与北(běi)京虹点基金(jīn)销售(shòu)有限公司、上(shàng)海凯石财富基金销售有限(xiàn)公司协商一致，自2023年5月29日(rì)起(qǐ)，上述基金销售机构将不(bù)再代理销(xiāo)售公司旗(qí)下所有(yǒu)公(gōng)募基(jī)金。

　　就(jiù)在(zài)此(cǐ)前的5月(yuè)18日，长盛(shèng)基金(jīn)也发布公(gōng)告(gào)称，与方德保险代理有限公司、民商基金销售（上海）有限公司协(xié)商一致，自2023年(nián)5月18日(rì)起，上(shàng)述基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)将不再代理(lǐ)公司旗下所(suǒ)有公(gōng)募基金。自(zì)公告之日起，上(shàng)述公(gōng)司不(bù)再(zài)办理本公(gōng)司旗(qí)下基金的开户、认(rèn)购(gòu)、申购(gòu)等基金买入的相(xiāng)关(guān)业(yè)务，只保留赎回业务，直至所(suǒ)有客(kè)户(hù)赎回全部份额。而在今年(nián)4月，西部利得基金、上(shàng)银基(jī)金也终止(zhǐ)了与(yǔ)民商基(jī)金的基(jī)金(jīn)销售合作，上银基金(jīn)则于2月终止(zhǐ)与该(gāi)机(jī)构的合作关(guān)系(xì)，但也有宝(bǎo)盈基金、万(wàn)家基金新增(zēng)与民(mín)商基金的销售合(hé)作。

　　据(jù)中国基(jī)金(jīn)报(bào)记(jì)者统(tǒng)计，截至6月1日(rì)，今年以来，已有18家基金公司宣布与28家基金代销(xiāo)机构终(zhōng)止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基(jī)金公司终止(zhǐ)合(hé)计7家独立(lì)基金销售(shòu)机(jī)构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立基(jī)金销售机构的代销合作，其中包括1家保险公(gōng)司；4月，有(yǒu)5家基金公司终止了合(hé)计6家(jiā)独立基金(jīn)销售机构的合作(zuò)；5月以来，则已有(yǒu)9家(jiā)基金公司宣布终止了合计12家(jiā)基(jī)金代(dài)销机构的合作，这其中包(bāo)括独立基金销售机构、银(yín)行(xíng)和保险。

　　目前这些代销机构中(zhōng)，正融基金解(jiě)除合(hé)作关(guān)系的基金公(gōng)司最多，年(nián)内已有5家(jiā)；而基金公司中，长(zhǎng)盛基金(jīn)解(jiě)除合作关系最为(wèi)频繁，3月以来几乎每月都会和基金代(dài)销(xiāo)机构解除合作关(guān)系，目前已累(lèi)计解约11家，海富通基(jī)金(jīn)今年2月和3月分别解除5家合作(zuò)关系，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销机(jī)构

　　助推降本(běn)增(zēng)效

　　整体来看，前(qián)述被解约(yuē)的基金销售机构多为中小型(xíng)机构。

　　业内人(rén)士表示，随着代(dài)销(xiāo)机构(gòu)数(shù)量增多及监管(guǎn)趋严，近几(jǐ)年公募基(jī)金公司(sī)对于代销机构(gòu)的选择(zé)标准也在(zài)提高。在高质量发展背景下(xià)，严格筛(shāi)选基(jī)金代销机构，也是(shì)实现(xiàn)降本增效(xiào)的一大(dà)举措。

　　一家基金公司内部人员表(biǎo)示，基金公司终止与销售(shòu)机构的合作，无非是以下三种情况(kuàng)：一是基金销量一直得(dé)不到(dào)有效增长，对(duì)基金公司整(zhěng)体(tǐ)基(jī)金销(xiāo)售贡献不大；二是受到监管(guǎn)处罚；三(sān)是销售机构(gòu)主业发生改变。

　　“实际上，前两年(nián)就(jiù)这样终止(zhǐ)过(guò)一轮，理由无非(fēi)就是这些。”但该内部人员也坦(tǎn)言，今年以来权益市场低迷，基金销售困(kùn)难也加速了对(duì)尾部销售机构(gòu)的淘(táo)汰(tài)。“上太多销售合(hé)作机构，没有太大意(yì)义，只是徒增后台工作量(liàng)。”

　　华林证券(quàn)董(dǒng)事总经理贾志也表示，基金公司(sī)终止与代销(xiāo)机构的合作，通(tōng1亿越南盾是富豪吗，越南打工一个月多少钱)常是基金代销机构销售能力较弱，且(qiě)又受到(dào)监管(guǎn)的处罚，就会很果断地解除合作(zuò)关系。“基金公司与(yǔ)基金代销机构的合作是(shì)市场化的(de)，要(yào)考虑维护成本(běn)与合作(zuò)的潜力，基(jī)金公司会(huì)依据(jù)自身的(de)发展状况有(yǒu)选择(zé)的(de)与(yǔ)基金代销机构合作(zuò)。”

　　北方一家公募公(gōng)司(sī)渠(qú)道负(fù)责(zé)人透露，其所在公司选择(zé)基金(jīn)销售公司，有一套完整的基(jī)金销售评估办法，比(bǐ)如(rú)基(jī)金销售保有规模、机构成立时间、综合能力，以及与哪些(xiē)公司合(hé)作等都是考核的要素，其中，要求其公募基(jī)金销(xiāo)售(shòu)保有规模(mó)排名排名前100，是硬性指(zhǐ)标(biāo)。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后，需(xū)要对接系统(tǒng)，每年要(yào)付(fù)出系统维(wéi)护成本，很多销售公司(sī)一年的保有量也没有多(duō)少，甚至都覆盖不了(le)成本。”据该负责人透(tòu)露，即(jí)便是前100名，也有相(xiāng)当一部分达(dá)不(bù)到(dào)标准。

　　在(zài)贾志看来，基金公司与(yǔ)基(jī)金代销机构(gòu)的合作是双向选(xuǎn)择，基金公司希望能有销(xiāo)售能(néng)力强的机构合作，头(tóu)部(bù)代销机构也会对基金公司的(de)投(tóu)研能力(lì)，管理规模，也(yě)有一定的要求。

　　此外，另(lìng)据(jù)某基(jī)金研(yán)究(jiū)人士称，目前基金代销的机构(gòu)主要分为(wèi)银行、第三方基金销售机构，以及券商(shāng)，从禀赋(fù)来说，各有千秋，比(bǐ)如，银(yín)行在渠道(dào)方面基础较强，更擅长固收类产品的服务，第三方销(xiāo)售(shòu)渠道线(xiàn)上渠道较强，尤(yóu)其(qí)是蚂蚁、天天等(děng)互联(lián)网(wǎng)平(píng)台(tái)流(liú)量形成显著护城河，随着(zhe)AI演进，领先地位将1亿越南盾是富豪吗，越南打工一个月多少钱更加夯实(shí)，而券商是以(yǐ)线(xiàn)下营业部为抓(zhuā)手，对权益(yì)类产品服务能力较(jiào)强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金销售市场，主(zhǔ)要还是在银(yín)行渠道和头部互(hù)联网(wǎng)公司，券商作为后起之秀，也是不容忽(hū)视(shì)的力量。

　　马太(tài)效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续(xù)

　　近(jìn)年来，马太效应(yīng)依然是基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)行(xíng)业所(suǒ)面临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新公布(bù)的公募基金销售保有量数(shù)据显(xiǎn)示，一季度，三(sān)方机构销售增长最为明(míng)显，互联网(wǎng)流(liú)量优(yōu)势继续(xù)发力，银行、三方、券商代(dài)销占比已从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金销售渠道(dào)中，头部机构竞争优(yōu)势更为(wèi)突出。截至今年一季度末(mò)，公募基金(jīn)销售保(bǎo)有规(guī)模前100强(qiáng)中，21家独(dú)立(lì)基金销售机构保有2.81万(wàn)亿非货(huò)币市场公(gōng)募基金。而前三名蚂蚁基金(jīn)、天(tiān)天基(jī)金(jīn)、腾安基金合计保(bǎo)有约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对(duì)比这(zhè)21家(jiā)中排在末位的(de)泛(fàn)华普(pǔ)益基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司，其非货币市场公(gōng)募基金(jīn)保(bǎo)有规模为54亿元，首(shǒu)尾差距十分明(míng)显，未上(shàng)榜的独立基(jī)金销售机构保有规模(mó)则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家(jiā)基金(jīn)代销(xiāo)机构中，目(mù)前共有26家(jiā)基金(jīn)销售机构的代销基(jī)金数量(liàng)在7000只以上，与此(cǐ)同时(shí)，也有111家基金销售机(jī)构代销(xiāo)数(shù)量不足百只。而在115家独立基金销售机构中，15家代销数量(liàng)在7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代销不足白只。其(qí)中(zhōng)，还(hái)有6家目前(qián)只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来基金销售行业(yè)分(fēn)化更趋明显(xiǎn)，不少中(zhōng)小型基金销(xiāo)售机构在行业大(dà)洗(xǐ)牌中(zhōng)退(tuì)场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会网站显示，近期深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售(shòu)有限(xiàn)公(gōng)司向中国(guó)证券监督管理委员(yuán)会(huì)提交了注销公募(mù)证券(quàn)投资基金销(xiāo)售业务许可(kě)证的申请，根(gēn)据(jù)《行政许可法》《证券投(tóu)资(zī)基金法》《公(gōng)开(kāi)募集证券投资基金销(xiāo)售机构监督管理办(bàn)法》等有关(guān)规定，中国证券监督管(guǎn)理委员(yuán)会决定(dìng)注销深圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募证券投资基金销售(shòu)业务许可(kě)证(zhèng)。

　　同(tóng)样(yàng)是(shì)在(zài)4月(yuè)，上海证(zhèng)监局挂出了注(zhù)销(xiāo)永鑫保险销售服(fú)务有限公司公(gōng)募证券投资基金销售业(yè)务许可证(zhèng)的公示。永鑫保险销售也是目前第一(yī)家(jiā)主动注(zhù)销基金销售牌照的保险(xiǎn)代理公司。

　　实际(jì)上，近(jìn)年来，有不少(shǎo)基金代销机(jī)构由于(yú)经营困难等(děng)原(yuán)因(yīn)，主动注销基金销售牌照(zhào)，退(tuì)出竞(jìng)争(zhēng)行业。比(bǐ)如河南安存基(jī)金、科地(dì)瑞(ruì)富基(jī)金、晟视天下基金、植信基(jī)金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主动注(zhù)销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也(yě)有机构是由(yóu)于违规等(děng)原因(yīn)被吊销(xiāo)牌照，比如，去年12月，上海(hǎi)证监局发布消息，宣(xuān)布(bù)注销上海久富财(cái)富基金销(xiāo)售牌照(zhào)。此前，泰(tài)诚财富、财路基金(jīn)、大泰金石(shí)基金等第三方代(dài)销机构(gòu)也被吊销了(le)牌(pái)照。

　　业(yè)内人士(shì)认为(wèi)，严(yán)监管态势下，未来(lái)基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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