财联社5月(yuè)5日讯（记者(zhě)封其娟）五一(yī)劳动节(jié)后的首(shǒu)个交易日，A股银(yín)行板块大象起舞。在银行板块火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃(rán)。

　　随着上市(shì)银(yín)行一季报(bào)披(pī)露拉下(xià)帷幕，经营数(shù)据(jù)和(hé)基金重仓已经(jīng)悉数披露。当行(xíng)情出现异动，明星基金经理的重(zhòng)仓情况(kuàng)更为引(yǐn)人关注(zhù)。

　　据一季报(bào)披(pī)露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有上市大行(xíng)以及招商银(yín)行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机构(gòu)为(wèi)中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持(chí)有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选(xuǎn)A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股的持股(gǔ)数量(liàng)，成为重仓工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品。工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚在(zài)管产品(pǐn)还(hái)重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农(nóng)业(yè)银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在今(jīn)年一季度也重仓了工(gōng)商银(yín)行(xíng)。

　　截(jié)至(zhì)一季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商(shāng)银(yín)行(xíng)，也得张坤青睐，旗(qí)下(xià)易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此外，还(hái)有张清华旗(qí)下多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓了招商(shāng)银行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱流量是gb大还是mb大，gb和mb谁大一点苏南地区(qū)农(nóng)商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持(chí)了(le)苏农银行、常熟银(yín)行。一(yī)季度末数(shù)据(jù)显示(shì)，苏农(nóng)银(yín)行(xíng)前十大(dà)流通股(gǔ)动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管产品占据(jù)4席，旗下(xià)中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减(jiǎn)持(chí)苏农银行(xíng)，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减(jiǎn)持(chí)1.04亿股后，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品中已无中庚基金的(de)身(shēn)影。而此(cǐ)前多(duō)个(gè)季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也在一季度被朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值(zhí)精选A、陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老将在管(guǎn)产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一(yī)季(jì)度(dù)末，58家公募基金及券商资管旗下共计(jì)138只产品重(zhòng)仓了工(gōng)商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据而言，较去年(nián)四季度，机构共计减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股(gǔ)的(de)58家(jiā)机(jī)构中，有55家公募(mù)基金以及中(zhōng)泰资(zī)管、光证资(zī)管、银河金(jīn)汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的要数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一季(jì)度末数据显示，中泰(tài)资管姜诚(chéng)旗下(xià)4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿(yì)股，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银(yín)行最多的单只基(jī)金产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工商银(yín)行最多的主(zhǔ)动管(guǎn)理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该(gāi)产(chǎn)品十大(dà)重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天(tiān)基(jī)金(jīn)网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报(bào)，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行分别(bié)为(wèi)在姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)产品第(dì)三(sān)、第八十大重(zhòng)仓股。过去(qù)的(de)一季度，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发股(gǔ)份(fèn)、海螺水泥(ní)等(děng)地(dì)产产业链(liàn)企业(yè)以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业依次为制造业、金融业(yè)以及批发和零售(shòu)业，持仓占(zhàn)净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场称(chēng)之(zhī)为中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先(xiān)锋(fēng)A一季度增持(chí)工商(shāng)银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成为该(gāi)产品的第二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去(qù)年年报(bào)显示，该(gāi)产品(pǐn)尚未持有工商银行。今年以来(lái)，该产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在同(tóng)类的3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋(fēng)A将自下而上(shàng)，寻(xún)找(zhǎo)竞争力突出(chū)、风险收(shōu)益(yì)比较高、有望(wàng)穿(chuān)越周期的公司这条主线进行投(tóu)资，重点投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末(mò)，周智硕在管基金(jīn)前十大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)中并(bìng)无银行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安(ān)光电等半(bàn)导体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰红利(lì)优选(xuǎn)一年均重仓了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华执(zhí)掌(zhǎng)的易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓数(shù)据(jù)看，自(zì)2022年二(èr)季度(dù)起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金(jīn)共计持有该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万股，在(zài)重仓(cāng)苏(sū)农银行的4家基(jī)金公(gōng)司中，中庚基(jī)金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行前(qián)十大流通股东一(yī)季度累计减持(chí)的(de)1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行第三、第七、第十大流(liú)通股(gǔ)东；持股保持不变的中庚价值灵(líng)动(dòng)灵活配置，则(zé)为苏农银(yín)行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置(zhì)以1612.26万股跻身苏(sū)农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行列(liè)后，便(biàn)不(bù)曾(céng)减(jiǎn)持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度(dù)分别增(zēng)持苏(sū)农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不(bù)变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流(liú)通股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年于今(jīn)年一季度(dù)首度(dù)减持(chí)苏农银(yín)行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘(pán)价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持苏(sū)宁(níng)银(yín)行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的(de)身影。而(ér)此前多个(gè)季度(dù)，中庚基金持(chí)股数量(liàng)在一众重仓该股的基(jī)金公司(sī)中(zhōng)，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度末(mò)起，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚(gēng)基金更(gèng)是大手笔减(jiǎn)持常熟银(yín)行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值(zhí)领航(háng)一季度(dù)末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居(jū)该公司第八大(dà)流通股东。同期(qī)，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有退出常熟银行十大(dà)流通股东行列；在去年(nián)四季度，这2只产品已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个季度(dù)增持过(guò)常熟银行(xíng)、苏农(nón流量是gb大还是mb大，gb和mb谁大一点g)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行(xíng)也得到(dào)了诸多明星基(jī)金经(jīng)理(lǐ)的青睐(lài)。截至一季度末，在一(yī)众重仓(cāng)宁(níng)波银(yín)行的(de)基金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A分别(bié)以(yǐ)3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股持股数(shù)量，排名第(dì)一、第三；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈(chén)一峰在管的(de)安信价值精选以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行(xíng)最多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三年(nián)持有、以及张清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一(yī)年持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商(shāng)行，辅以(yǐ)优(yōu)质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月4日最新研(yán)报，银行业一季度收入增(zēng)速略高(gāo)于2022年。由于(yú)2022年增(zēng)速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的(de)收(shōu)入增(zēng)速有明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好，其(qí)次是农商行，然后是(shì)大行，最后(hòu)是股(gǔ)份行。国有大行利润增速大致符合(hé)预期。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行、中(zhōng)行和建(jiàn)行在0％-1％之间(jiān)，符合(hé)预期；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力(lì)团队指(zhǐ)出，大行资(zī)产质量平(píng)稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良率(lǜ)持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其(qí)中中行增幅(fú)最大。需(xū)要注(zhù)意的(de)是，一(yī)季(jì)度保费收入对(duì)营收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外(wài)，银行(xíng)和保险公司的会计规则有差别(bié)，需要注(zhù)意口径差异(yì)对(duì)利(lì)润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速(sù)负(fù)增(zēng)长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重(zhòng)定(dìng)价导(dǎo)致贷款利率很低，还有年初(chū)一些(xiē)大银(yín)行(xíng)以极低(dī)利率(lǜ)去抢大额对公客户(hù)的贷(dài)款，所以一季度息差压力最大。三四月份极低利率消失后，该团(tuán)队认为(wèi)息差压(yā)力后面(miàn)会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述(shù)4类(lèi)银行中利(lì)润增(zēng)速和收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的(de)城商行(xíng)，辅以比较优(yōu)质的农商(shāng)行。城商行是行业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟(shú)银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首选利(lì)润(rùn)增速最好的交通银行，其次(cì)是收入增速最超预(yù)期的中国(guó)银(yín)行(xíng)，再次(cì)是(shì)结构数据（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预(yù)期的邮储银行(xíng)，拨(bō)备(bèi)覆盖率较高的农业银行(xíng)也值得(dé)关注。股份(fèn)行中，该(gāi)团(tuán)队(duì)建议(yì)关注一(yī)季报(bào)不错的低估值黑马股，比如利(lì)润和收入增速(sù)较好的浙商银行；机构热门股中，估(gū)值可(kě)能修复(fù)的招商银(yín)行和平安(ān)银行可以在业绩(jì)真空(kōng)期进(jìn)行博弈(yì)和交易。

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