大(dà)家早上好！昨(zuó)夜今晨(chén)，又有很(hěn)多(duō)大事发生！

　　美联储如期加息25个基点(diǎn)；美联储(chǔ)主席鲍威尔表示，尚未就(jiù)是(shì)否停止加(jiā)息作出(chū)明确决定(dìng)！

　　美国三大(dà)股(gǔ)指随后全线收跌；美国证券交易委(wěi)员(yuán)不会（SEC）考虑禁止做空，尽管市场对银行财务健康状况的(de)担(dān)忧打压股市。

　　美银行危(wēi)机愈演愈烈，西(xī)太平洋银(yín)行盘后重挫超60％！

　　中概股涨跌不(bù)一；知(zhī)临集团一(yī)度狂飙近300％！

　　美联储如(rú)期加(jiā)息25个基点

　　当(dāng)地时间5月3日，美国联邦储(chǔ)备委员会（美联储）发(fā)布最新的联邦公开市场委员会（FOMC）货币政(zhèng)策会议(yì)纪要，根据会(huì)议纪要公(gōng)布的内容，美联储将联邦基金(jīn)利率目(mù)标区(qū)间上(shàng)调25个基点到5％至5.25％之间。

　　据Wind资讯，此次加息为自去年(nián)3月以来连续(xù)第十次(cì)加(jiā)息，本轮已累计加息500个基点。美联储FOMC声(shēng)明删除了此前暗示未来(lái)还会加息的措辞，称货币政策更紧缩的程度程度取决(jué)于(yú)经(jīng)济状况。

　　美联(lián)储FOMC声(shēng)明表示(shì)，将把累积紧(jǐn)缩效应(yīng)和(hé)政(zhèng)策滞(zhì)后性(xìng)纳(nà)入考量；通胀(zhàng)率(lǜ)居高不下，高(gāo)度关注(zhù)通胀风(fēng)险；信贷环(huán)境收紧(jǐn)可能会打(dǎ)压经济活(huó)动；加(jiā)息决定(dìng)得到FOMC委员一致通过(guò)。

　　美联储(chǔ)FOMC声(shēng)明删除了(le)此前暗示未(wèi)来还会(huì)加息的措辞。美联(lián)储FOMC声明显示，政策更紧缩的程度(dù)程度取决于经(jīng)济；信(xìn)贷(dài)紧缩的影响程度不确定；申美(小学生用HB还是2B铅笔好，小学生用hb铅笔还是2h铅笔měi)国银行体系(xì)是健(jiàn)全和有弹性的。

　　美联储FOMC声明表示，第一季度经济活动以(yǐ)适度的速度扩张(zhāng)；最近数月的(de)就(jiù)业人口(kǒu)增幅是稳健的(de)；对(duì)美(měi)国国债(zhài)和MBS持仓的减持速度(dù)将保持不变，即每月减(jiǎn)持600亿美元美债与(yǔ)350亿美元抵押支持证券(quàn)（MBS）。

　　美(měi)国利率期货显示交易员在美(měi)联(lián)储利率决(jué)议后已经定价6月和7月会暂(zàn)停(tíng)加息、9月会(huì)进行降息。

　　三菱日联美(měi)国宏观策略主管George Goncalves表示，FOMC这份声明与美联储在2006年(nián)的(de)声(shēng)明一致，当时美联储将(jiāng)联邦(bāng)基(jī)金利率推高至5.25％的峰值。他们从来(lái)没有(yǒu)直截了当地说“我们结(jié)束（加息）了”，但(dàn)在我看来，这是他们已经(jīng)是最接近这么做了(le)。

　　在(zài)随后举(jǔ)行的新闻发布(bù)会上，美联储主席鲍(bào)威尔表(biǎo)示，今天(tiān)没有做出暂停(tíng)加息的决(jué)定，我(wǒ)们将通过(guò)逐次(cì)会议决定(dìng)利(lì)率的结果(guǒ)。根据美联(lián)储自己的预测，周三的加(jiā)息可(kě)能是美联储(chǔ)2023年的(de)最后一次(cì)加(jiā)息。然而，鲍威尔表示，如果通胀率居高(gāo)不下(xià)，可能需(xū)要进一步收紧货币政策。

　　在过去的一年里，美联(lián)储主席鲍威尔一再表示，在通胀得到控(kòng)制之前，有必要继续加息。目前(qián)的年通货膨胀率为5％，仍远高于美联储2％的目标。

　　鲍威尔称未(wèi)定何(hé)时停止加息

　　当地(dì)时间5月3日，美(měi)联储主席鲍威尔(ěr)在(zài)新闻(wén)发布会上就当天的加息决定发表讲话，表示美联储尚未就是否停止加息作出明确决(jué)定。

　　鲍(bào)威尔称，美(měi)国目前通(tōng)胀率仍然远高于2％的目标，美联储将“依赖数据”继续制(zhì)定(dìng)货币政策，未来仍有(yǒu)可(kě)能继续加息。他认为需要更多数据来决(jué)定联邦(bāng)基金(jīn)利率是否具有足够的紧缩作用。

　　鲍(bào)威尔当天提到摩根大通收(shōu)购第一共和(hé)银行时(shí)表(biǎo)示，大型银(yín)行(xíng)进(jìn)行大(dà)规(guī)模收购并不是好政策(cè)，但(dàn)是此次倒闭的银(yín)行被收购对于银行系统是个好结果，在系统(tǒng)内(nèi)拥(yōng)有不同规模的银行以(yǐ)实现不同的目标是有(yǒu)价值的。

　　美联(lián)储主席鲍威尔新(xīn)闻(wén)发布会要(yào)点总结：

　　1、利(lì)率政策：FOMC的(de)确讨论过暂(zàn)停加息的可能性(xìng)，但没有决定在5月(yuè)份就这样做；感觉我们离终点越来越接近；原则上无需(xū)加息至太高(gāo)的(de)水平。

　　3、经(jīng)济方面(miàn)：美国可能会出现轻微(wēi)的经(jīng)济衰(shuāi)退；经济(jì)可(kě)能面临来(lái)自紧缩信贷的阻力。

　　4、银行业危(wēi)机：地区(qū)性银行发挥非常重(zhòng)要的作(zuò)用(yòng)；不希望大型(xíng)银行进行大规模收购；银(yín)行业情况总体上有所(suǒ)改善；美国银行系统健康且具(jù)有弹性(xìng)。

　　5、债务上限：如果(guǒ)无法(fǎ)达成债务(wù)上限协议，将对美国经济造成(chéng)“高(gāo)度不确定(dìng)的(de)”后果；美联(lián)储认为，债务上限对前景(jǐng)构成风险(xiǎn)。

　　6、就业方(fāng)面：劳动(dòng)力市场有一定的走(zǒu)弱，但仍然太强(qiáng)劲；随(suí)着时间的推(tuī)移，工资(zī)水平仍高于2％的通胀水平；现在我们需要集中精力(lì)将通(tōng)胀降下来；职位空缺(quē)仍然非常高；可以在不大幅提(tí)高失业率的情况下给就(jiù)业市场降温。

　　美国三大股指(zhǐ)全线收跌

　　SEC不会考虑禁(jìn)止(zhǐ)做空

　　当(dāng)地时间(jiān)5月3日，美联储(chǔ)宣布加息25个基点(diǎn)后，美(měi)国三大(dà)股(gǔ)指全线收跌。截至收盘，道指跌(diē)0.8％报33414.24点，标普500指(zhǐ)数跌(diē)0.7％报4090.75点(diǎn)，纳(nà)指跌0.46％报12025.33点。美国三大股(gǔ)指录得连续第三日(rì)下跌。

　　美国证交会官员表示，美国证券(quàn)交易委(wěi)员不会(huì)（SEC）考虑禁(jìn)止(zhǐ)做空，尽(jǐn)管市场对银行(xíng)财务(wù)健康状况(kuàng)的担忧(yōu)打(dǎ)压股市。

　　科(kē)技股涨跌不(bù)一，苹(píng)果跌0.65％，亚马(mǎ)逊(xùn)涨0.02％，奈飞涨0.55％，谷(gǔ)歌涨0.09％，脸书跌0.92％，微软跌0.33％。

　　银行股全线走低，摩根大(dà)通跌2.07％，高盛跌1.39％，花旗跌(diē)0.7％，摩(mó)根(gēn)士(shì)丹利跌1.75％，美国银行跌1.03％，富(fù)国银行跌0.46％。

　　能(néng)源股(gǔ)集体(tǐ)下跌，埃克森美孚跌1.97％，雪佛龙跌2％，康菲(fēi)石油跌2.67％，斯伦(lún)贝(bèi)谢(xiè)跌1.99％，西方石油跌1.77％。

　　美国至4月28日(rì)当周MBA30年期(qī)固定(dìng)抵押(yā)贷款利(lì)率6.5％，为三周来(lái)首(shǒu)次(cì)下降，前值6.55％。当周购房(fáng)按揭抵押(yā)贷款(kuǎn)申请指数(shù)下跌(diē)2％；再融资申请指数(shù)上升0.8％，为连续第二周上升。

　　美国(guó)4月ADP就业人数29.6万人，为(wèi)2022年7月以(yǐ)来最大(dà)增幅(fú)，预期14.8万(wàn)人(rén)，前值14.5万人。

　　美国4月Markit服(fú)务业PMI终值53.6，预期53.7，初值(zhí)53.7；综(zōng)合PMI终值(zhí) 53.4，预期53.5，初值(zhí)53.5。

　　美国4月ISM非制(zhì)造业PMI升至51.9，预期51.8，前值51.2。分项指(zhǐ)数(shù)方面，新订单指数大幅上升(shēng)至56.1，前值52.2；就(jiù)业指(zhǐ)数(shù)50.8，前值51.3；库存(cún)指数47.2，前值52.8。

　　美银(yín)行危机愈演愈烈

　　西太平洋银行盘(pán)后重挫(cuò)超(chāo)60％！

　　周三盘后交易中(zhōng)，PacWest Bancorp（西太(tài)平(píng)洋(yáng)银行）股价一度重(zhòng)挫(cuò)60.61％，此前有报道称该银行正在考(kǎo)虑包(bāo)括自身(shēn)出售的战略选择(zé)。

　　有报道称，PacWest一直在评估各(gè)种选择，包括分拆或融资。报(bào)道称(chēng)，由于PacWest没(méi)有很(hěn)多(duō)潜在买家(jiā)对整个公司感兴趣，因此正(zhèng)式出(chū)售(shòu)尚未开始。

　　自今年3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）倒闭以(yǐ)来，许(xǔ)多西海岸地区银行(xíng)的股价受到的打击尤为严重，部(bù)分原因是(shì)人们担心它们(men)的(de)客户基础相似。本周，第一共和银(yín)行(xíng)（First Republic Bank）被监管机构(gòu)接管，并出售给摩(mó)根大通(tōng)（JPMorgan Chase）。

　　总(zǒng)部位(wèi)于洛(luò)杉矶的PacWest的市值(zhí)约为7.5亿美(měi)元，今年以来下跌(diē)了72％。周三，PacWest股价在常(cháng)规交(jiāo)易时段下跌近2％，连续第五个交易日下跌(diē)。

　　其他(tā)地区银行在报(bào)告(gào)发布后的盘后交易(yì)中下跌，SPDR标(biāo)准普尔地区银行ETF下跌(diē)4.4％。Western Alliance Bancorp股价下跌29％，Comerica下跌(diē)11％。KeyCorp股价下跌6％。

　　PacWest报告称，截至3月31日(rì)，第一季度总存款(kuǎn)减少逾50亿(yì)美元，至282亿美(měi)元。然而(ér)，该公司表示，从3月(yuè)20日到季(jì)度末，其存款净收益为11亿美元。PacWest还表示，从3月(yuè)31日(rì)到4月24日(rì)，存(cún)款又增加了7亿美元。

　　银行板块这一大跌加(jiā)剧(jù)了该行业自(zì)周一以来的跌势。继3月份硅谷银(yín)行(xíng)（Silicon Valley bank）和Signature bank之后(hòu)，First Republic是(shì)今年第(dì)三家(jiā)倒闭的大型地区性银行。

　　摩根大通首(shǒu)席执(zhí)行官杰米？戴(dài)蒙(méng)周一(yī)表示，地区银行危(wēi)机的(de)初始阶段(duàn)已(yǐ)经“结(jié)束”，华尔街分析(xī)师对(duì)存款(kuǎn)外逃问题已经得到控制(zhì)持谨慎乐(lè)观态度。第一共和(hé)银行(xíng)报(bào)告(gào)称，第(dì)一季度存款下(xià)降了(le)约40％，这引发了人们(men)对该银行如何能够独立生存的质疑。

　　不过，其他多数地区性银行(xíng)的(de)存款(kuǎn)下降幅(fú)度较(jiào)小(xiǎo)，PacWest等一些银行(xíng)的(de)存款在3月底(dǐ)开始反弹。

　　不(bù)过，最近的银(yín)行倒(dào)闭(bì)以及预期(qī)的监管改革，也让人们对中(zhōng)型地区性(xìng)银行的长期盈利前景(jǐng)产生了疑(yí)问。

　　KBW分析师David Konrad最(zuì)近在给客户的报(bào)告中称:"我们认为，资产规模(mó)在5000亿美元至600亿美元之(zhī)间(jiān)的银行是当(dāng)下环境中最(zuì)明显(xiǎn)的赢家，而(ér)在800亿至(zhì)1200亿美元之间的银行可(kě)能是一个无地带，因为在这个范围内的银(yín)行可能需(xū)要(yào)缩小规模以(yǐ)避免新的监管规定，或(huò)者更积(jī)极地(dì)进(jìn)行(xíng)并(bìng)购以扩大规(guī)模(mó)并吸收监管成本。"

　　地区(qū)银行面(miàn)临(lín)的(de)另一个问(wèn)题是美联(lián)储进一步收紧(jǐn)的可(kě)能性。更高的利率将提高(gāo)银(yín)行持(chí)有(yǒu)存(cún)款的(de)成本，同时也(yě)会降低其账面上长期债券和贷款的(de)市场价值(zhí)。

　　对这些资产市(shì)场价值的担忧(yōu)，是今年(nián)3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）首(shǒu)次遭遇挤兑(duì)的导火索之(zhī)一。美(měi)联储将基准利率上调0.25个百分点，但(dàn)是市场对未来政策走(zǒu)势分歧依然较大(dà)。

　　热(rè)门中概股涨跌不一

　　热(rè)门(mén)中概股(gǔ)涨(zhǎng)跌(diē)不(bù)一，知临集团(tuán)狂飙104.64％，GD CULTURE涨(zhǎng)69.71％，中阳金融涨59.97％，领(lǐng)涨中概(gài)股。此外，老虎证(zhèng)券涨4.76％，再鼎医(yī)药(yào)涨4.36％，亿航智(zhì)能(néng)涨3.66％，BOSS直(zhí)聘涨2.47％，金山(shān)云涨2％。跌幅方(fāng)面，乐居跌22.83％，能(néng)链智电跌(diē)5.55％，高(gāo)途集团(tuán)跌5.24％，携程网跌4.66％，新濠博亚娱乐跌4.1％，陆(lù)金(jīn)所控(kòng)股跌3.68％。中概新能(néng)源(yuán)汽车股涨跌互现，蔚来汽车(chē)涨2.68％，小鹏(péng)汽车(chē)跌0.77％，理想汽车(chē)跌0.74％。

　　知临集团一度狂飙近(jìn)300％

　　知临集(jí)团一度狂飙296.43％，盘初一度触及熔断。随后涨幅(fú)收窄，收于5.73美(měi)元，涨104.64％。

　　知临集团是一家中(zhōng)国香港制(zhì)药公司，目前处于临床(chuáng)前阶段，致(zhì)力(lì)于开发和商业化(huà)广泛的(de)治疗和诊断技术，以解决未满(mǎn)足的医(yī)疗需求。知临集团已获得其技术的独家许可。此外，知(zhī)临集(jí)团还在开发某些专有技(jì)术(shù)作为候选产品(pǐn)。知临(lín)集(jí)团正在(zài)寻求神经(jīng)病学，传(chuán)染病，胃肠(cháng)病学(xué)，肿瘤(liú)学和其他疾病领域的治疗和诊断项(xiàng)目（包括寻求使用天然(rán)物质提取物或衍生物治疗(liáo)疾病的项目(mù)）。知(zhī)临集团也(yě)有专注于手术(shù)机器(qì)人的项目。此外，知临集团(tuán)开设了(le)一家(jiā)医疗诊所，AML诊所，2018年6月，其最(zuì)初的重点是治(zhì)疗由现代久坐(zuò)不动(dòng)的生活方(fāng)式和人(rén)口老(lǎo)龄化(huà)引起的慢性病。

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