财联(lián)社5月5日讯（记(jì)者封(fēng)其(qí)娟）五一劳动节后的首个交易(yì)日(rì)，A股(gǔ)银行板块大(dà)象起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火热行情的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随(suí)着上(shàng)市银行一季报(bào)披(pī)露拉下(xià)帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和(hé)基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当(dāng)行(xíng)情出现异动，明星基(jī)金经理的(de)重仓情况更(gèng)为引人(rén)关注(zhù)。

　　据(jù)一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商(shāng)银行、建设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银行(xíng)3家国有(yǒu)上市大行以及招商银(yín)行。这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行最多的(de)机(jī)构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星(xīng)元价(jià)值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持(chí)股数量，成为重仓工(gōng)商银行最多的(de)单只(zhǐ)产(chǎn)品。工(gōng)商(shāng)银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓(cāng)了建设银行、农业(yè)银行。同时(shí)，建信基(jī)金周智硕去年四季度新发产品在今年一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜(jiāng)诚在(zài)管基金(jīn)十大重仓(cāng)股中(zhōng)，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行赫(hè)然在列。被誉为(wèi)“零售之(zhī)王”的招商(shāng)银行，也得(dé)张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的(de)单只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗(qí)下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一季(jì)度减持了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末数据显示，苏农银(yín)行前十大流通股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下(xià)中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均(jūn)有减(jiǎn)持苏(sū)农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银(yín)行的基(jī)金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股数量在一(yī)众重仓(cāng)该(gāi)股的(de)基金公(gōng)司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也(yě)在一季度(dù)被朱少醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一(yī)峰在管的安信价(jià)值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将(jiāng)在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝(sī)，还重(zhòng)仓建行(xíng)农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公(gōng)募基金(jīn)及券商资管旗下共计(jì)138只产品重仓了(le)工商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数(shù)据而言，较去年四季(jì)度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资(zī)管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓工商银(yín)行最多(duō)的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末(mò)数(shù)据(jù)显示，中泰(tài)资(zī)管姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰(tài)星元价值优选A共计持有工(gōng)商银(yín)行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多的单只基金(jīn)产品。去(qù)年年末，在持仓(cāng)工(gōng)商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的(de)持(chí)股数量成为(wèi)持仓工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的(de)主动管理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品(pǐn)十大重仓股中均有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类(lèi)产(chǎn)品排(pái)在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季(jì)报(bào)，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第(dì)三(sān)、第八(bā)十(shí)大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银行股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以及农药化(huà)工企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等(děng)。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行业依次(cì)为制造业、金融业以及(jí)批(pī)发和零售(shòu)业(yè)，持(chí)仓(cāng)占(zhàn)净值(zhí)比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中(zhōng)生(shēng)代(dài)“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先锋A一季度增(zēng)持工商(shāng)银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银(yín)行成为该产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋(fēng)A成(chéng)立(lì)于2022年10月，季(jì)末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工(gōng)商银行(xíng)。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信(xìn)智(zhì)远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找(zhǎo)竞争力(lì)突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越周期(qī)的公司这条主线进(jìn)行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的(de)企业。

　　整体来(lái)看，截至一(yī)季(jì)度末，周智硕在管(guǎn)基金前十(shí)大重(zhòng)仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇(huì)能源等煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子(zi)、三(sān)安光电等(děng)半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业(yè)链(liàn)公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中(zhōng)泰红利(lì)优选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方(fāng)达张清华(huá)执掌(zhǎng)的易方达悦(yuè)兴一(yī)年持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该股的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季(jì)度起，中庚(gēng)基金(jīn)至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一(yī)季度(dù)末，中(zhōng)庚(gēng)基金共(gòng)计持有(yǒu)该股2907.76万股，即(jí)使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农(nóng)银(yín)行(xíng)的4家基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行(xíng)前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这(zhè)3只产品分(fēn)别为(wèi)苏农(nóng)银行第三、第(dì)七(qī)、第十(shí)大流通(tōng)股东；持(chí)股保持不变的中庚价(jià)值灵动(dòng)灵(líng)活配置，则(zé)为苏农银行(xíng)的(de)第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身苏农银(yín)行十大流通股东行列后(hòu)，便(biàn)不曾减持过。该(gāi)产品曾在(zài)2021年四季度、2022年(nián)三季度分别(bié)增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股(gǔ)东以来，中(zhōng)庚价(jià)值领航(háng)、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持(chí)苏农(nóng)银行；同在一季(jì)度减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在(zài)2022年一(yī)至三(sān)季度(dù)连(lián)续减持苏宁(níng)银(yín)行(xíng)共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中庚基金的(de)身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)四季度末起，中(zhōng)庚(gēng)基金便开始(shǐ)减(jiǎn)持常熟(shú)银行。去年四季(jì)度，该基金公司(sī)首(shǒu)度减持了(le)8520.98万股；今年一(yī)季(jì)度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减(jiǎn)持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中庚价(jià)值(zhí)领航一季度末仍持有(yǒu)常熟(shú)银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八(bā)大(dà)流通股东(dōng)。同期(qī)，中庚价(jià)值品质一(yī)年持有退(tuì)出(chū)常熟银行十大流通(tōng)股东行(xíng)列(liè)；在去年(nián)四(sì)季(jì)度，这2只产(chǎn)品已分别减(jiǎn)持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连(lián)续多个季度增持过常(cháng)熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行也得到(dào)了诸多明星(xīng)基(jī)金经理的(de)青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波(bō)银行(xíng)的基金产品中，朱(zhū)少醒旗下富(fù)国天惠(huì)精(jīng)选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量(liàng)，排名第一(yī)、第三(sān)；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还(hái一方水等于多少升，一方水等于多少升水)包括陈一峰在(zài)管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季(jì)度(dù)，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的是(shì)易方达基(jī)金(jīn)，与此同时(shí)，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精(jīng)选是重仓招商(shāng)银行最多的单只产品(pǐn)，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外(wài)，重仓招(zhāo)商银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业三年持有、以及(jí)张清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达(dá)丰(fēng)和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖方建议一方水等于多少升，一方水等于多少升水关(guān)注优质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林(lín)加力团队(duì)5月4日最新研报，银行业一季度收入增(zēng)速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四季(jì)度的低点，一季度的收(shōu)入(rù)增(zēng)速有(yǒu)明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际(jì)认(rèn)为城(chéng)商(shāng)行业绩最(zuì)好，其次(cì)是农商行，然后是大(dà)行，最后是股(gǔ)份行。国有大行利(lì)润增(zēng)速大致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银(yín)行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预(yù)期(qī)。收入(rù)增速(sù)中行(xíng)、农行、建行(xíng)、交行(xíng)、邮储银行均为(wèi)正增(zēng)长(zhǎng)，其中中(zhōng)行(xíng)收入增速达(dá)到11.6％，整体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出，大行资(zī)产质量平(píng)稳(wěn)，其(qí)中工行、农行和建行不良率(lǜ)持(chí)平，中行、交行和(hé)邮储下降，中(zhōng)行下(xià)降明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆(fù)盖率都有提(tí)高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅(fú)最大。需要注意的(de)是，一季度保费收(shōu)入对(duì)营收贡献(xiàn)较大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规(guī)则有(yǒu)差别，需要注意口径差异对(duì)利(lì)润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负(fù)增长。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷(dài)款(kuǎn)重定(dìng)价导致贷款(kuǎn)利(lì)率很低(dī)，还有(yǒu)年初一些大银(yín)行以极低利率(lǜ)去(qù)抢大额(é)对公客(kè)户(hù)的贷款，所以(yǐ)一季度息差(chà)压力最大(dà)。三(sān)四月份极低(dī)利(lì)率(lǜ)消失后，该团(tuán)队(duì)认为息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行(xíng)在上述4类银行中(zhōng)利润增速(sù)和收入增速(sù)韧性(xìng)最(zuì)强，海通国际建议关注优质的(de)城商行，辅以(yǐ)比(bǐ)较优质(zhì)的农商行。城(chéng)商行(xíng)是(shì)行业里最强的(de)子(zi)版块，建议(yì)持续关注。农商行中，常熟银(yín)行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近中特估概念(niàn)，团(tuán)队首选利润增速最好的交通(tōng)银行，其次是收入增速最超预期的中国银(yín)行(xíng)，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值得(dé)关注。股份行中，该团(tuán)队建议关注(zhù)一(yī)季报不错的低(dī)估值(zhí)黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修(xiū)复的(de)招商银(yín)行和平安银行可以(yǐ)在业绩真空期(qī)进(jìn)行博弈(yì)和(hé)交易。

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