今(jīn)年以来基金代销机构被基金公司(sī)解约的情(qíng)形明(míng)显增多。

　　近(jìn)日，又(yòu)有多家基金公司(sī)发布与基金(jīn)代销机构解约(yuē)的(de)公告。截至6月1日，今年以来已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销机构终止(zhǐ)合作。而从机构(gòu)类型看(kàn)，中小(xiǎo)型(xíng)独立(lì)基金(jīn)销售机构居多，此外(wài)，也有(yǒu)银行和(hé)保险。

　　值得一提的是，近年来由于(yú)经营不(bù)善或违(wéi)规，已有(yǒu)多家基金销(xiāo)售机构主动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内(nèi)人(rén)士认为(wèi)，基金(jīn)公(gōng)司与基金销售机构(gòu)之间的合作本就(jiù)是双向选(xuǎn)择，在高(gāo)质量发展背景(jǐng)下，基(jī)金公司严格(gé)筛选(xuǎn)代(dài)销机(jī)构也是降本增效的主流选择。未来，基金代销(xiāo)行业优胜(shèng)劣汰(tài)生(shēng)态(tài)或将持续。

　　公(gōng)募(mù)密集终止与(yǔ)基(jī)金代销机构(gòu)合作

　　6月1日(rì)，西部(bù)利得(dé)基金发布公告(gào)，自2023年6月9日起，终止浦领基金办(bàn)理该公司旗下(xià)基金的相关销售业务。值得注意的是，今年(nián)以(yǐ)来，还有方正富邦基(jī)金(jīn)、平安基金，以(yǐ)及海富通基(jī)金停止了与浦(pǔ)领(lǐng)基金(jīn)的基金销售(shòu)合作(zuò)关系(xì)。

　　5月29日，长盛基金(jīn)发布(bù)公告，经与北京(jīng)虹点基(jī)金销售(shòu)有限公司、上海凯石财富基(jī)金销售有限公司协(xié)商一(yī)致，自2023年5月29日起，上述基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)将不(bù)再(zài)代理销售公司旗下(xià)所(suǒ)有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公告称，与方德保险代理有(yǒu)限(xiàn)公司、民商基金销售（上海）有(yǒu)限公司协商一(yī)致(zhì)，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销售机构将不再(zài)代(dài)理公司(sī)旗下所有(yǒu)公募基金。自公告之日起(qǐ)，上述公(gōng)司不再办理本公司旗下基金(jīn)的开(kāi)户、认购、申购等(děng)基金买入的(de)相关(guān)业务(wù)，只保留赎回(huí)业务，直至所有客户赎回全部份额(é)。而在今年4月，西部利(lì)得基金、上(shàng)银基金也终止了与民商(shāng)基金的基金(jīn)销售合(hé)作，上银基金则(zé)于(yú)2月终止与该机构的合作关(guān)系，但(dàn)也(yě)有宝(bǎo)盈基金(jīn)、万(wàn)家基金新增与民商基金的销售合作。

　　据(jù)中国(guó)基金报记者统(tǒng)计(jì)，截(jié)至6月1日，今年以来，已(yǐ)有18家基金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止合(hé)作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金(jīn)公司终止合计7家独立基金销售机(jī)构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计(jì)17家独立(lì)基金销售机构的代(dài)销合作，其(qí)中包(bāo)括1家保险公司(sī)；4月，有5家基金公司终止(zhǐ)了合计6家独立基金销售(shòu)机构的合作；5月以来，则已有9家基金公司(sī)宣布终止了合计12家基金代销机构的合作，这(zhè)其中(zhōng)包括独立基(jī)金销售机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目前这(zhè)些代销机构中，正融基(jī)金(jīn)解除(chú)合作关系(xì)的基金公司最(zuì)多(duō)，年内已有5家；而基(jī)金公司中，长盛基金解除合作关系最为(wèi)频繁(fán)，3月以来(lái)几(jǐ)乎(hū)每月都会(huì)和基(jī)金代销机构解除(chú)合作关(guān)系，目前已累计(jì)解约11家，海(hǎi)富(fù)通基(jī)金今年2月和(hé)3月(yuè)分别解除(chú)5家(jiā)合作(zuò)关系(xì)，已累计10家(jiā)。

　　严格筛(shāi)选代(dài)销机(jī)构

　　助(zhù)推(tuī)降本增效

　　整体来(lái)看，前述(shù)被(bèi)解约的基金(jīn)销售机(jī)构多为中(zhōng)小型机(jī)构。

　　业内人(rén)士表示，随着代销机构数量(liàng)增多及监管趋严(yán)，近(jìn)几(jǐ)年公募(mù)基(jī)金公(gōng)司对(duì)于代销机构的选择标准也在提高。在高质(zhì)量发展(zhǎn)背景下，严(yán)格筛选基金代(dài)销机构，也是实(shí)现降本增效的一(yī)大举措(cuò)。

　　一家(jiā)基金公司内部人员表示，基金公司终(zhōng)止与销售机(jī)构的合作，无非是以下三种(zhǒng)情况：一(yī)是基金销量一直得(dé)不到(dào)有(yǒu)效增长，对(duì)基金公司整体基金销售贡献不大；二是受到监管处罚；三是销售(shòu)机构主业发生改(gǎi)变。

　　“实(shí)际上，前两年就(jiù)这(zhè)样(yàng)终止(zhǐ)过一轮，理由无非就(jiù)是这些(xiē)。”但该(gāi)内(nèi)部(bù)人员也坦言，今年以来(lái)权益市场低迷(mí)，基(jī)金(jīn)销售困难也加速了(le)对尾部销售机构的淘汰。“上(shàng)太多销售(shòu)合作机(jī)构，没有太大意义，只是徒增后(hòu)台工作量。”

　　华林证(zhèng)券董(dǒng)事总(zǒng)经理贾志也表(biǎo)示，基金公司终(zhōng)止(zhǐ)与(yǔ)代(dài)销机构的(de)合作，通常是(shì)基金代(dài)销机构销售能力较弱，且又受到监管的(de)处罚，就会(huì)很果断(duàn)地解(jiě)除合作关系。“基(jī)金公司与基金代销机(jī)构的合作是市场化(huà)的，要考虑维护成(chéng)本与合(hé)作的(de)潜(qián)力，基金公司会依据自身的发展状况有(yǒu)选择的与基金代销机(jī)构合作(zuò)。”

　　北方一家公(gōng)募(mù)公司渠道负责人透露，其所在公司选择基金销售公(gōng)司，有一套(tào)完整(zhěng)的基金(jīn)销售评(píng)估办法，比如基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模(mó)、机(jī)构成立时间(jiān)、综合(hé)能(néng)力，以(yǐ)及与哪些公司合作(zuò)等都是考核的要素，其中，要求其公募基金销售保有规(guī)模排名排名前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售(shòu)机构合作后，需要对接系统，每年要付出(chū)系(xì)统维护成本(běn)，很(hěn)多销(xiāo)售公(gōng)高中毕业时一般都多大年龄啊 高中毕业属于什么学历司一年的保有量也(yě)没有多少，甚至都覆(fù)盖不了成本。”据(jù)该负责人(rén)透露，即便(biàn)是前100名，也有相当一部分达不(bù)到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公司与基(jī)金(jīn)代销机构的合作是双向选择，基金公司希望(wàng)能有销售能力强的机构合(hé)作，头部代销机构也(yě)会对基金公司(sī)的投研能力，管理规模，也有(yǒu)一(yī)定的要求。高中毕业时一般都多大年龄啊 高中毕业属于什么学历

　　此外，另据(jù)某基(jī)金研究人士称，目(mù)前基金(jīn)代销(xiāo)的机构(gòu)主要分为银行、第三方基金销售机构(gòu)，以(yǐ)及(jí)券(quàn)商，从(cóng)禀赋来(lái)说，各(gè)有(yǒu)千(qiān)秋，比如，银行在渠(qú)道(dào)方面(miàn)基础较强(qiáng)，更擅长固收类产(chǎn)品的服务，第三方销(xiāo)售渠道线(xiàn)上(shàng)渠道较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等互联网平台流量形(xíng)成显著护(hù)城河，随着(zhe)AI演进，领(lǐng)先地位将(jiāng)更加(jiā)夯实，而券商是(shì)以线下营业部为抓手，对权(quán)益类产品服务能力较强。

　　贾志(zhì)表(biǎo)示，未(wèi)来(lái)的基金销(xiāo)售市场，主要还(hái)是在银行渠道和头部互联(lián)网(wǎng)公司，券商(shāng)作为(wèi)后起之秀，也是不容忽视的力(lì)量。

　　马太效(xiào)应(yīng)显著

　　基(jī)金代销(xiāo)行业优胜劣汰或将持(chí)续

　　近年来(lái)，马太效(xiào)应依然是基金销售行(xíng)业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业协会最(zuì)新公布的公募(mù)基金销售保有量数据显(xiǎn)示，一季度，三方机构销(xiāo)售增长最为明显，互(hù)联网(wǎng)流量优(yōu)势(shì)继续发力，银行、三方、券商代(dài)销占(zhàn)比已(yǐ)从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)渠道中，头部机(jī)构竞争优势更为突出。截至(zhì)今(jīn)年(nián)一季度末，公募基金销售保有规模(mó)前100强中(zhōng)，21家独立(lì)基金销售机构保(bǎo)有2.81万亿非货币市场(chǎng)公募基金。而前三名蚂蚁基(jī)金、天天基(jī)金、腾安基金合计保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排在末位的泛(fàn)华普益基金销售有限(xiàn)公(gōng)司，其非货币(bì)市场公募基金保有(yǒu)规模(mó)为54亿元，首尾差距(jù)十分明(míng)显，未上榜的独立(lì)基金销售机构(gòu)保有规模则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月1日，在全市场473家基(jī)金代销机构中，目前共有26家(jiā)基(jī)金销售(shòu)机(jī)构(gòu)的代销(xiāo)基金数(shù)量在7000只以(yǐ)上(shàng)，与此同时，也有111家(jiā)基金销售(shòu)机构代销(xiāo)数量不足百只。而(ér)在115家独(dú)立基金(jīn)销售机构(gòu)中，15家代(dài)销数量在7000只(zhǐ)以上(shàng)，17家代(dài)销不足白只。其中，还有6家目(mù)前只跟1家基金公司(sī)合作(zuò)。

　　实际上，近些年来基金销售行业分(fēn)化更趋明显(xiǎn)，不少中小型基金销售机构在行(xíng)业(yè)大洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月(yuè)18日(rì)，根据证(zhèng)监会网站显示(shì)，近(jìn)期(qī)深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司向(xiàng)中(zhōng)国(guó)证券(quàn)监督管理委(wěi)员会提交了注(zhù)销(xiāo)公募证券投资基(jī)金销售(shòu)业务许可证的申请，根据《行政许(xǔ)可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销(xiāo)售(shòu)机构监督管理办法》等有(yǒu)关(guān)规(guī)定，中国(guó)证券监督管理委(wěi)员会决定注销深(shēn)圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售有限(xiàn)公司(sī)公募证券投资(zī)基金(jīn)销售业务(wù)许可证。

　　同样(yàng)是在4月(yuè)，上海(hǎi)证监(jiān)局(jú)挂出(chū)了(le)注(zhù)销永鑫保险销售服(fú)务有限公司公(gōng)募证券投(tóu)资(zī)基金(jīn)销(xiāo)售业务许可证的公(gōng)示。永鑫保险销售(shòu)也是目前第(dì)一(yī)家主动(dòng)注(zhù)销基金销售(shòu)牌照的(de)保险代理公司。

　　实际上，近(jìn)年来(lái)，有不少基(jī)金代销机(jī)构(gòu)由(yóu)于经营困难(nán)等原因(yīn)，主动注销基金销售牌照(zhào)，退出竞争(zhēng)行(xíng)业(yè)。比如河南安(ān)存基金、科地(dì)瑞富基金、晟视(shì)天下基金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华基(jī)金等多家机(jī)构都选择(zé)主动注销基金(jīn)代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构(gòu)是由于违规等原因被吊销牌照，比如，去年12月(yuè)，上海证监(jiān)局(jú)发布消(xiāo)息，宣布(bù)注销上(shàng)海久富(fù)财富基金销售(shòu)牌照。此前，泰诚财富、财(cái)路基金、大泰金石基金等第(dì)三(sān)方(fāng)代销机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业内人士认为(wèi)，严监管(guǎn)态(tài)势(shì)下，未来(lái)基(jī)金代(dài)销行业优(yōu)胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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