财联(lián)社5月5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五一劳动(dòng)节(jié)后(hòu)的(de)首个交易(yì)日，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在银行板块火热行(xíng)情的(de)催化(huà)下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金(jīn)重仓已经悉数披露。当行情出(chū)现异(yì)动(dòng)，明星基金经(jīng)理的重仓情况更为引(yǐn)人关注。

　　据一季报(bào)披露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了(le)工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)3家(jiā)国有上市(shì)大行以及招商(shāng)银行。这(zhè)一阶段，重仓(cāng)工商银行(xíng)最(zuì)多的(de)机构为(wèi)中泰资管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在管的(de)4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰(tài)星(xīng)元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的(de)持股(gǔ)数量，成(chéng)为重仓工商银(yín)行(xíng)最多(duō)的单只产品。工商(shāng)银(yín)行之外(wài)，姜诚在管产品还(hái)重仓了建设银行、农业(yè)银行。同时(shí)，建(jiàn)信(xìn)基金周智硕去年四(sì)季度新发产(chǎn)品在今年一(yī)季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中(zhōng)，工商银(yín)行、招(zhāo)商(shāng)银(yín)行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持有(yǒu)招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下(xià)多只产品也(yě)重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏(sū)南地(dì)区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏(sū)农银行前十(shí)大流通(tōng)股动(dòng)中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年(nián)3只产品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金(jīn)持(chí)股(gǔ)数量(liàng)在一众重仓该股的(de)基金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之(zhī)王”宁(níng)波银行(xíng)也在(zài)一(yī)季度被朱少醒旗下富(fù)国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜诚已成工(gōng)行(xíng)头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家(jiā)公募基金及券(quàn)商(shāng)资管旗下共(gòng)计138只产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去(qù)年四季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有(yǒu)55家公募基金(jīn)以及中泰(tài)资(zī)管、光(guāng)证资(zī)管、银河金汇3家券商(shāng)资管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产(chǎn)品均重(zhòng)仓工商银(yín)行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A共(gòng)计持(chí)有工商银行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只基金产品。去年年(nián)末，在持仓工(gōng)商银行483只产(chǎn)品(pǐn)中，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值优选A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量(liàng)成为持仓工商(shāng)银(yín)行最多的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓(cāng)股中均有工商银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最新(xīn)数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益(yì)率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在(zài)1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一(yī)季(jì)报(bào)，工商(shāng)银行、招商银行(xíng)分(fēn)别为(wèi)在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八(bā)十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股。过去的(de)一(yī)季度，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)股价累计(jì)涨超(chāo)9％，而招商银行股价(jià)累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还(hái)重(zhòng)仓了中国建(jiàn)筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化(huà)工企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品前三大重仓行(xíng)业依次(cì)为制(zhì)造业、金(jīn)融业(yè)以(yǐ)及批发和零售业，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周智(zhì)硕(shuò)建信智远先锋A一(yī)季度增持(chí)工商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此同(tóng)时(shí)，工商银行(xíng)成为该产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年(nián)报显示，该产(chǎn)品尚未(wèi)持有(yǒu)工(gōng)商银行。今年以来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排(pái)在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻(xún)找(zhǎo)竞争(zhēng)力突出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公司(sī)这条(tiáo)主线进(jìn)行投资(zī)，重点投资(zī)了电子(zi)、煤炭、医(yī)药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至一季度(dù)末，周智(zhì)硕在管基(jī)金前十大重仓股中(zhōng)并无(wú)银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能源(yuán)、广汇(huì)能源等煤(méi)炭公司、中瓷电(diàn)子(zi)、三安光电等半导体(tǐ)材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链(liàn)公(gōng)司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选(xuǎn)一(yī)年均(jūn)重仓了建设银行、农(nóng)业银行(xíng)，截(jié)至一季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行(xíng)、农(nóng)业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清(qīng)华执掌的(de)易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产品中(zhōng)排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度(dù)起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度减持苏(sū)农银行，共(gòng)计减超(chāo)1.41亿(yì)股。今年一季度(dù)末，中(zhōng)庚基金共计持(chí)有该股2907.76原生家庭是指离异吗，为什么说原生家庭可怕万股，即使较上一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏(sū)农银(yín)行的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季度，苏农银(yín)行前十大流通(tōng)股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下(xià)3只(zhǐ)产品。这一季度(dù)，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价(jià)值品质一年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏农银行(xíng)第三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持(chí)股保持不(bù)变的中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配置(zhì)，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别增持(chí)苏农(nóng)银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其(qí)余季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大(dà)流(liú)通(tōng)股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年于今(jīn)年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在一季度(dù)减(jiǎn)持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无(wú)中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金(jīn)公司(sī)中，排在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年四季度末(mò)起，中庚(gēng)基金便(biàn)开始减(jiǎn)持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公(gōng)司首度减持(chí)了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一季度，中(zhōng)庚基(jī)金更是大手笔(bǐ)减持常熟(shú)银(yín)行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一(yī)季度末(mò)仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居(jū)该(gāi)公司第八(bā)大流通股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一(yī)年持有退出常熟银(yín)行(xíng)十大(dà)流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下产品(pǐn)也曾(céng)连续(xù)多(duō)个季度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商(shāng)行之(zhī)王(wáng)”，宁(níng)波银行也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐(lài)。截至一(yī)季度末，在一众重仓(cāng)宁波银行的(de)基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精选A分(fēn)别(bié)以(yǐ)3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名(míng)第一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓(cāng)宁波银行的(de)，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在(zài)一季(jì)度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最(zuì)多的是易方达基(jī)金，与此同时(shí)，张坤(kūn)旗下(xià)易方达蓝筹(chóu)精选是(shì)重仓(cāng)招商银行最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多(duō)的产(chǎn)品(pǐn)，还包括劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A、张坤旗(qí)下易方达优质(zhì)企业三年(nián)持有、以及(jí)张清(qīng)华在管(guǎn)的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦兴(xīng)一(yī)年持(chí)有A等(děng)产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议(yì)关注优质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月(yuè)4日最新研报(bào)，银行业一季度(dù)收入增速(sù)略高于2022年(nián)。由于2022年增速是逐季下降的(de)，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通(tōng)国际(jì)认为城商(shāng)行业绩最好，其次(cì)是农(nóng)商行，然后是大行，最(zuì)后是股份行。国有(yǒu)大(dà)行利润增(zēng)速大致符(fú)合预期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和建行在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合(hé)预(yù)期；交行和(hé)邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速原生家庭是指离异吗，为什么说原生家庭可怕中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中中行(xíng)收(shōu)入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质(zhì)量(liàng)平(píng)稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降(jiàng)到(dào)1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提(tí)高(gāo)，其中(zhōng)中(zhōng)行(xíng)增(zēng)幅(fú)最大。需要注意的是，一季(jì)度(dù)保费收入对(duì)营收贡献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行和保险公司的会(huì)计规则有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差异(yì)对利润的(de)影响。

　　股份行总(zǒng)体(tǐ)收(shōu)入增(zēng)速(sù)负(fù)增长。收(shōu)入压力主要是(shì)由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低(dī)，还(hái)有年(nián)初一些(xiē)大(dà)银行以(yǐ)极低(dī)利率(lǜ)去抢大(dà)额(é)对(duì)公客户的(de)贷款，所以一季度息差压(yā)力(lì)最大。三(sān)四月(yuè)份极低利率消失(shī)后，该(gāi)团队认(rèn)为息差压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上(shàng)述4类银行(xíng)中利润(rùn)增速(sù)和(hé)收入增(zēng)速韧性最强，海(hǎi)通国际(jì)建议关(guān)注优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行是行业里最(zuì)强的子版块，建(jiàn)议持(chí)续关(guān)注。农(nóng)商行中，常熟(shú)银行财报表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力(lì)团(tuán)队(duì)认为，大(dà)行贴近(jìn)中特估概念，团队首选利(lì)润增速最(zuì)好的(de)交通银行，其次是收入增速最超预期的中国(guó)银行，再次是结构数(shù)据（手续(xù)费收入）超预期(qī)的邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行，拨备覆盖率较高的(de)农(nóng)业银行也值得关注(zhù)。股份行(xíng)中(zhōng)，该(gāi)团队建议关(guān)注一季(jì)报不错的低估值黑马(mǎ)股，比如(rú)利润和收入增速较(jiào)好的浙商银行(xíng)；机构(gòu)热(rè)门(mén)股(gǔ)中(zhōng)，估值可能(néng)修复的招商银(yín)行和平(píng)安银行可以在(zài)业绩真空期进行博弈和(hé)交易。

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