财联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股银(yín)行板(bǎn)块大(dà)象起舞。在银(yín)行板块火热行情的催化下，“中字(zì)头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数(shù)据和基金重仓已(yǐ)经悉数披露(lù)。当行情出现(xiàn)异动，明星基金经理的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披露(lù)，姜(jiāng)诚重仓持有了工(gōng)商银行、建设(shè)银行、农(nóng)业银行3家国有上(shàng)市大行以及招商银行(xíng)。这一阶段(duàn)，重仓(cāng)工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓(cāng)持有(yǒu)，旗(qí)下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持(chí)股数量，成为(wèi)重仓工商银(yín)行最多的(de)单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基(jī)金(jīn)周智硕去年四(sì)季度新发产品在今年一季度也(yě)重仓了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在管基(jī)金(jīn)十大重仓股中，工商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿(yì)股(gǔ)，是重(zhòng)仓该股最多(duō)的单只产品；此外(wài)，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品(pǐn)也重仓了(le)招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏(sū)南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持(chí)了(le)苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末(mò)数据显示(shì)，苏农(nóng)银(yín)行前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在(zài)管产品(pǐn)占据4席，旗下(xià)中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产品均有减持苏(sū)农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基(jī)金产品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此前多(duō)个(gè)季度，中庚基(jī)金持(chí)股(gǔ)数量在(zài)一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商(shāng)行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富(fù)国天(tiān)惠(huì)精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安(ān)信价(jià)值(zhí)精选以及工银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀(yào)、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产品，重(zhòng)仓持有(yǒu)。

　　姜诚(chéng)已成工(gōng)行头(tóu)号粉(fěn)丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以(yǐ)重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机(jī)构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构(gòu)中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资(zī)管、光证资管、银河金汇3家券商(shāng)资(zī)管。这(zhè)其中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据(jù)显示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓(cāng)工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计(jì)持有(yǒu)工(gōng)商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最多的单(dān)只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去年(nián)年末，在持(chí)仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持(chí)股数量(li民航三个敬畏是指什么 民航三个敬畏是什么时候提出的àng)成(chéng)为持仓工商银行最多的主动(dòng)管理产品。2022年(nián)三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓股中(zhōng)均(jūn)有工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基(jī)金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价值优选A今(jīn)年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在(zài)1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)第(dì)三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季度，工商银行股(gǔ)价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价(jià)累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企业以(yǐ)及(jí)农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金融(róng)业以(yǐ)及批发和零(l民航三个敬畏是指什么 民航三个敬畏是什么时候提出的íng)售业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称(chēng)之为中生代“黑马(mǎ)”的周智(zhì)硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A成立(lì)于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去(qù)年年报显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持有工(gōng)商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在第2394位，排名位(wèi)于中(zhōng)后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出，建信智远先锋A将自(zì)下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的公司这条主线(xiàn)进行投资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源等行(xíng)业的企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末(mò)，周智(zhì)硕在管(guǎn)基金前十(shí)大(dà)重仓股中并无银行(xíng)个(gè)股，主要重仓了兖矿(kuàng)能(néng)源、广汇能源(yuán)等煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三(sān)安光电等(děng)半导(dǎo)体(tǐ)材料(liào)公司以及(jí)南都电源(yuán)、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源产业(yè)链(liàn)公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红(hóng)利优选一年(nián)均重仓(cāng)了建设银行、农业银(yín)行，截至(zhì)一(yī)季度末，这2只产品分别持有建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执(zhí)掌的(de)易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在(zài)一众重仓该股的基金产品中排(pái)名第五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减(jiǎn)持苏南农商(shāng)行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度起(qǐ)，中庚基金至(zhì)今已(yǐ)连续4个季度(dù)减持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度末，中庚基(jī)金共计持有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，中庚基金持(chí)股数(shù)量仍为(wèi)民航三个敬畏是指什么 民航三个敬畏是什么时候提出的最多。

　　较(jiào)上一(yī)季度，苏农银行前十大流通(tōng)股(gǔ)东一季(jì)度累计减持的(de)1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品(pǐn)。这一(yī)季度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第(dì)十大流通股东；持(chí)股保持不变的中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银行的(de)第八(bā)大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银(yín)行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾(céng)在(zài)2021年四(sì)季度、2022年三季度分(fēn)别增(zēng)持苏农银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农(nóng)银(yín)行十大流通(tōng)股东以来(lái)，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)；同在一(yī)季度减持外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一(yī)至三(sān)季度连续减持苏宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓常熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金(jīn)的(de)身影。而此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基(jī)金持股数量在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基(jī)金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年(nián)四季度(dù)，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中庚(gēng)价(jià)值领航一季度末仍持有常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流(liú)通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持(chí)有退出常熟银(yín)行十大流通股(gǔ)东行列；在(zài)去年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分(fēn)别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度增持(chí)过常熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农商(shāng)行(xíng)。

　　身(shēn)为“城(chéng)商行之王”，宁(níng)波银(yín)行也得到了诸多明星基(jī)金经理(lǐ)的(de)青(qīng)睐。截至一季(jì)度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名(míng)第一(yī)、第三；这一阶(jiē)段，重仓(cāng)宁(níng)波银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信价(jià)值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一(yī)季度，重(zhòng)仓“零售之王”招商银(yín)行最多的是(shì)易方达基金(jīn)，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤旗下(xià)易(yì)方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是(shì)重(zhòng)仓招(zhāo)商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方达优(yōu)质企业三年持有、以及张清华在管的易方达裕(yù)丰回(huí)报A、易(yì)方达丰和A、易方达(dá)安心回报(bào)A、易方(fāng)达(dá)悦兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质(zhì)城商行，辅以(yǐ)优质(zhì)农商(shāng)行

　　据海通国际(jì)林加力团队5月(yuè)4日(rì)最(zuì)新研报，银行业一季度(dù)收(shōu)入增速(sù)略(lüè)高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐(zhú)季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季(jì)度的收(shōu)入增速有(yǒu)明显(xiǎn)的(de)修复。

　　经过对(duì)比(bǐ)，海通(tōng)国际认为(wèi)城商行业(yè)绩(jì)最好(hǎo)，其次是农(nóng)商行(xíng)，然后(hòu)是大行，最后是(shì)股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利润(rùn)增速(sù)大致符合预期(qī)。其(qí)中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行、邮储(chǔ)银行均为正(zhèng)增长，其(qí)中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队(duì)指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中(zhōng)行(xíng)下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖(gài)率(lǜ)都(dōu)有提高，其中中行增幅(fú)最(zuì)大。需(xū)要注意(yì)的是，一季度保费收(shōu)入对营收贡献较(jiào)大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公(gōng)司的(de)会计(jì)规则(zé)有差别，需要注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总体收入增速负增长。收入压力主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷款利(lì)率很低，还有年(nián)初(chū)一些大银行以极(jí)低利率去抢大额(é)对公客户的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一季度息(xī)差压力最大。三(sān)四(sì)月份极低利率消失后(hòu)，该团(tuán)队认为息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商行在(zài)上(shàng)述4类银行(xíng)中利(lì)润增速(sù)和收入增速韧性最强，海通国际(jì)建议关注优质(zhì)的城商行(xíng)，辅以比较优质的农商(shāng)行。城商行是行业(yè)里最强的子版(bǎn)块，建议(yì)持续关注(zhù)。农(nóng)商行中，常(cháng)熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增(zēng)速最好的交通银行，其(qí)次是收入增速(sù)最超预期的中国银行，再次是结构数(shù)据(jù)（手续费收入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆(fù)盖率较(jiào)高的农(nóng)业银行也值得关注。股(gǔ)份行(xíng)中，该团队建(jiàn)议关注一季报不错(cuò)的低(dī)估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增速较好的浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值(zhí)可能修(xiū)复(fù)的(de)招商银(yín)行(xíng)和平安银行可(kě)以在业绩真空期进行博弈和交易(yì)。

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