今年以来基金代销(xiāo)机构被基金公司解约的情形明(míng)显增(zēng)多。

　　近日，又(yòu)有多家基金(jīn)公司发布与(yǔ)基金代销(xiāo)机构解约(yuē)的公告。截至6月1日(rì)，今(jīn)年以来已有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基金代销机构(gòu)终止合作。而从机构类型看，中小型独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)居多，此外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得一提的是(shì)，近年来由于经营不善或违(wéi)规(guī)，已有多(duō)家基金销(xiāo)售机(jī)构主(zhǔ)动或被动注销牌(pái)照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，基金公司与基金(jīn)销售机(jī)构之间的合作(zuò)本就是双向选(xuǎn)择，在高质量发展背景(jǐng)下，基(jī)金公司严(yán)格筛选代销机构也是降本(běn)增效的主流选(xuǎn)择。未(wèi)来，基金代销行(xíng)业优胜劣汰生态或(huò)将(jiāng)持续。

　　公(gōng)募(mù)密集终止与基金代销(xiāo)机构(gòu)合作

　　6月1日(rì)，西(xī)部利得基(jī)金(jīn)发布公告(gào)，自2023年(nián)6月9日起，终止浦领(lǐng)基金(jīn)办理该公司旗(qí)下基金的相关销售业务。值得注意的是(shì)，今年以来，还有方正富邦基(jī)金、平安基金，以及海富(fù)通基金停止(zhǐ)了(le)与浦领基金的(de)基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公告，经与北京虹点基金销售有限公司、上(shàng)海(hǎi)凯石财富(fù)基金销售(shòu)有限公司协商一致(zhì)，自2023年5月29日起，上述基金销售机构将不(bù)再(zài)代理销(xiāo)售公司旗下所(suǒ)有(yǒu)公(gōng)募基金。

　　就在此前(qián)的(de)5月18日，长盛基金(jīn)也发(fā)布公告称，与(yǔ)方(fāng)德保险(xiǎn)代理(lǐ)有限公司、民商基金销售（上海）有限公司协商(shāng)一(yī)致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基(jī)金销售机(jī)构(gòu)将(jiāng)不再代理公司旗下所(suǒ)有公(gōng)募基(jī)金。自公告之日起，上述公(gōng)司不再办(bàn)理(lǐ)本公司(sī)旗下基金(jīn)的开户、认购、申购等基金(jīn)买入的相关业务，只保留赎回(huí)业务，直至所有客户赎回(huí)全部份额。而(ér)在(zài)今年4月，西部利(lì)得基金、上银基金(jīn)也终(zhōng)止了与民商基金的(de)基金销(xiāo)售合(hé)作，上银基金则于2月终止与该机构的合作关系(xì)，但也有宝盈(yíng)基(jī)金、万(wàn)家基(jī)金新增与民商基(jī)金的(de)销售(shòu)合作(zuò)。

　　据中(zhōng)国基(jī)金(jīn)报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金(jīn)公司终(zhōng)止(zhǐ)合计(jì)7家独立(lì)基金销售机构的合作；3月，有8家基金(jīn)公(gōng)司终止了合计17家独立(lì)基(jī)金销售机构(gòu)的代销合作(zuò)，其中包括1家保险公司(sī)；4月(yuè)，有5家(jiā)基金公司终(zhōng)止了合计6家独立基金销售(shòu)机构的(de)合作(zuò)；5月以来，则已有(yǒu)9家基金公司宣布终止了合(hé)计12家(jiā)基金代(dài)销机构(gòu)的合作，这其中包括独立(lì)基金销售机(jī)构、银行(xíng)和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　目前这些代销机构中(zhōng)，正融基金解除合作关系(xì)的基(jī)金(jīn)公司(s阴肖指的是哪几个生肖，阴肖指的是哪几个生肖呢ī)最(zuì)多，年内已有5家；而基(jī)金公(gōng)司中，长(zhǎng)盛基金解除合作关系(xì)最为频繁，3月以来几乎每月都(dōu)会和(hé)基(jī)金代销机构(gòu)解(jiě)除合(hé)作关系，目前已累计解约11家(jiā)，海富通基(jī)金今年2月和3月分(fēn)别解除5家合(hé)作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前(qián)述被解约(yuē)的基金(jīn)销售机构多为中小型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随着(zhe)代销(xiāo)机构数量增多及(jí)监管趋严，近几年公募基金(jīn)公司(sī)对于(yú)代销机构的选择标准(zhǔn)也在提高。在(zài)高质量发展背景下，严格筛选基金代销机(jī)构，也是实现降本增效的一(yī)大举(jǔ)措。

　　一(yī)家基金公司(sī)内部人(rén)员表示，基金公司终止(zhǐ)与(yǔ)销(xiāo)售机(jī)构(gòu)的合作，无非是以(yǐ)下三(sān)种(zhǒng)情况(kuàng)：一(yī)是基(jī)金销(xiāo)量(liàng)一直(zhí)得不到(dào)有效增长(zhǎng)，对基金公(gōng)司整体基金销售(shòu)贡献(xiàn)不大；二是受到监管处(chù)罚；三是销(xiāo)售机构主业(yè)发生改变。

　　“实际上(shàng)，前两年就这(zhè)样(yàng)终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部(bù)人员也坦(tǎn)言，今年以来权益市(shì)场低(dī)迷，基(jī)金销售困(kùn)难也(yě)加速了对尾(wěi)部销(xiāo)售机构的淘(táo)汰(tài)。“上太多(duō)销售合作机构，没(méi)有太大意义，只是徒增后(hòu)台工作量。”

　　华林证(zhèng)券董事总经理贾志(zhì)也表示，基金公(gōng)司终止(zhǐ)与代销机构的(de)合作，通常是(shì)基(jī)金代(dài)销(xiāo)机(jī)构销售能力较(jiào)弱，且(qiě)又受(shòu)到监管的处罚，就会(huì)很(hěn)果断地解除合作(zuò)关系(xì)。“基金(jīn)公司与基金代(dài)销机构(gòu)的合作(zuò)是(shì)市场化的，要考虑维护成本(běn)与合作的潜力，基金公司会依据自身的(de)发展状况有选(xuǎn)择(zé)的与基金代销机构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负责人透露(lù)，其所在公司选(xuǎn)择基金销售公司(sī)，有(yǒu)一(yī)套完整的基金销售评估办(bàn)法，比如基金销(xiāo)售保(bǎo)有(yǒu)规模、机构成立(lì)时间、综合能(néng)力，以及与哪些(xiē)公司合作等都是考核的(de)要素，其中，要求其公(gōng)募基金销售保有(yǒu)规模排名排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要(yào)对接系统，每(měi)年要付出系(xì)统维(wéi)护成本，很多销售(shòu)公(gōng)司一年的保有量也(yě)没(méi)有多少，甚(shèn)至都(dōu)覆盖不了成(chéng)本(běn)。”据该负(fù)责人透露，即便是前100名，也有(yǒu)相当一部分(fēn)达(dá)不到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公司(sī)与基金代销机(jī)构的(de)合作是双向选择，基金公司希望能有销售能力(lì)强的(de)机构合作，头部代销(xiāo)机构也(yě)会对基金公司的投研(yán)能力，管(guǎn)理规模，也有(yǒu)一定的(de)要求。

　　此外(wài)，另据某(mǒu)基金研究人士称，目(mù)前基金(jīn)代销的机构主要分为银行、第三方(fāng)基金销售机构(gòu)，以及(jí)券(quàn)商，从禀(bǐng)赋来(lái)说，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠道(dào)方面基(jī)础(chǔ)较(jiào)强，更擅长(zhǎng)固收类产品的服务，第三方销售渠(qú)道(dào)线上渠道(dào)较强，尤其(qí)是蚂蚁(yǐ)、天天(tiān)等互联网平台流量(liàng)形(xíng)成显著护城(chéng)河(hé)，随(suí)着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线(xiàn)下营业部(bù)为抓手，对权益类产品服务能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售市场，主(zhǔ)要还是在银行渠(qú)道和头部互联网公司(sī)，券商(shāng)作为后起之(zhī)秀，也是(shì)不(bù)容(róng)忽视的力量(liàng)。

　　马太效(xiào)应显著

　　基(jī)金代(dài)销行业优胜劣汰(tài)或将(jiāng)持续

　　近年(nián)来(lái)，马太效应依然是基金(jīn)销售行业所面临(lín)的重要趋势(shì)。

　　中国(guó)基金业协会(huì)最新公布的公(gōng)募基金销(xiāo)售保有量数据显示，一季度(dù)，三(sān)方机构销(xiāo)售增(zēng)长最为(wèi)明显，互联网流量优势继续(xù)发力，银行(xíng)、三(sān)方(fāng)、券商(shāng)代销占比已从过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销(xiāo)售渠道(dào)中(zhōng)，头部机构竞争优势更为突出。截至今年(nián)一季度末，公募基金(jīn)销(xiāo)售保(bǎo)有规模前(qián)100强中，21家(jiā)独立基金销售机构(gòu)保(bǎo)有2.81万亿非(fēi)货(huò)币(bì)市(shì)场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天天(tiān)基金、腾安基(jī)金合计保有(yǒu)约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在(zài)末位的泛华普益基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司，其非货币市场公募(mù)基金保有规模为54亿元，首尾差距十分明(míng)显，未(wèi)上(shàng)榜的独立(lì)基金销售(shòu)机构保有规模则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市场473家基金代(dài)销机构中，目前共有26家(jiā)基金(jīn)销售机构的(de)代(dài)销基金数量在7000只以上，与此同时(shí)，也(yě)有111家基金销售机构(gòu)代销数量不足(zú)百只。而(ér)在115家独立(lì)基金销售机构中(zhōng)，15家代(dài)销数量在7000只以上(shàng)，17家代销不足(zú)白只。其中，还有6家(jiā)目前(qián)只跟1家(jiā)基(jī)金公司合作。

　　实(shí)际上，近些年(nián)来基金(jīn)销售(shòu)行(xíng)业(yè)分化更趋(qū)明(míng)显，阴肖指的是哪几个生肖，阴肖指的是哪几个生肖呢不(bù)少(shǎo)中小型基金销售机构在行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会网(wǎng)站显示，近期深圳前(qián)海凯恩斯(sī)基金销(xiāo)售有限公司向中(zhōng)国证券监(jiān)督管理委员会提交了注(zhù)销(xiāo)公(gōng)募证(zhèng)券投资基金销售业(yè)务许可证的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公(gōng)开募集证券(quàn)投(tóu)资基金销售机构(gòu)监督管理办法(fǎ)》等有关(guān)规定，中国证券(quàn)监督管理委员会(huì)决(jué)定(dìng)注销深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募证券投资基金(jīn)销售(shòu)业务许可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证监(jiān)局(jú)挂出(chū)了注销永鑫保险销(xiāo)售(shòu)服务有(yǒu)限公司(sī)公募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)的公示(shì)。永鑫保险销(xiāo)售也是目前第一家主动注销基(jī)金(jīn)销售牌照的保险代理公(gōng)司。

　　实际上，近年来，有不少基(jī)金代销机(jī)构由于经营困难等原因，主(zhǔ)动注(zhù)销基(jī)金销(xiāo)售牌照(zhào)，退出竞争行(xíng)业(yè)。比如(rú)河南安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基金(jīn)、植(zhí)信基金、唐鼎耀(yào)华基金等(děng)多家(jiā)机构都选(xuǎn)择主动注销基金代销牌照。

　　不(bù)过(guò)，也有机构是(shì)由于违规等(děng)原因被吊(diào)销牌照，比如，去年12月，上海证监局发布(bù)消息(xī)，宣布注销(xiāo)上海久富财富基金(jīn)销售牌(pái)照。此前(qián)，泰诚财富(fù)、财路基金、大泰金石基金(jīn)等第(dì)三方代销机构也被(bèi)吊销了(le)牌(pái)照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，严(yán)监管态(tài)势(shì)下(xià)，未来基(jī)金代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰生(shēng)态或将(jiāng)持续(xù)。

　　编辑：舰长

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