今(jīn)年以来基金(jīn)代销机构被(bèi)基金公司解约的情(qíng)形明显增多。

　　近(jìn)日，又有多家基(jī)金公司(sī)发布与基金代销(xiāo)机(jī)构解约(yuē)的公告。截至6月1日，今(jīn)年以来已(yǐ)有(yǒu)18家(jiā)基金公(gōng)司宣(xuān)布与28家(jiā)基金(jīn)代销机构终(zhōng)止(zhǐ)合作(zuò)。而从机构类型(xíng)看，中小(xiǎo)型独立基金销售机构居多，此外，也(yě)有银行和保险。

　　值得一(yī)提的(de)是，近(jìn)年来由(yóu)于经营不善或违规，已有多家基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构主动(dòng)或被动注(zhù)销牌照。

　　业内人士(shì)认为(wèi)，基(jī)金(jīn)公司与(yǔ)基(jī)金销售(shòu)机(jī)构之间(jiān)的合作(zuò)本(běn)就是双向选择(zé)，在(zài)高质量发展背景下，基金公司(sī)严格筛(shāi)选代(dài)销机构也是降本增效的主流(liú)选(xuǎn)择。未来(lái)，基金代销行业(yè)优胜(shèng)劣(liè)汰(tài)生态或将持(chí)续。

　　公募密集(jí)终止与(yǔ)基金代销机构(gòu)合作

　　6月1日，西部(bù)利(lì)得基金发布公告，自2023年(nián)6月9日起，终止浦领(lǐng)基金(jīn)办理(lǐ)该(gāi)公(gōng)司旗下基金的相关销售业务。值(zhí)得注意(yì)的(de)是，今年以来，还有方正(zhèng)富邦(bāng)基金、平安(ān)基金，以及海(hǎi)富通基金停止了与浦领基(jī)金的(de)基金销售合作关(guān)系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北(běi)京虹点基(jī)金销(xiāo)售有限公司、上海(hǎi)凯石财(cái)富基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司协商一致，自2023年(nián)5月29日起，上(shàng)述基金(jīn)销售(shòu)机构将不再代理销(xiāo)售公(gōng)司旗下所(suǒ)有公(gōng)募基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日(rì)，长盛基金(jīn)也发(fā)布(bù)公告称，与方德保(bǎo)险代(dài)理(lǐ)有限公司、民商基金(jīn)销售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日起，上述基(jī)金销售机构(gòu)将不再代理公(gōng)司(sī)旗下所有公募基金。自公告之日起，上述公司不再办理本公司旗(qí)下基金的(de)开户、认购、申购等基金买入的相关业务(wù)，只保留(liú)赎回业(yè)务，直至所有客(kè)户赎回全部份(fèn)额。而在今(jīn)年4月，西部利得基金、上(shàng)银基(jī)金(jīn)也终止了与民商基金的基金(jīn)销售(shòu)合(hé)作，上(shàng)银基金则于(yú)2月终止与该机构的(de)合作关系，但也有宝盈(yíng)基金、万家基金新(xīn)增与(yǔ)民(mín)商(shāng)基金的(de)销售合作(zuò)。

　　据中(zhōng)国基金报记者统(tǒng)计，截至6月1日，今年(nián)以来，已有18家基金(jīn)公(gōng)司宣(xuān)布(bù)与28家基金代销机构终(zhōng)止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计7家独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构的合作；3月(yuè)，有8家基金(jīn)公司终止了合计17家独立基金销售机构的代销合作，其(qí)中包括1家(jiā)保险公(gōng)司；4月，有(yǒu)5家基金公司终止了(le)合计6家独(dú)立基金销售机构的合作；5月以来(lái)，则已有9家基金公司宣(xuān)布终止了合(hé)计12家基金代销机构的合作，这其中(zhōng)包括独立基金(jīn)销售机构、银行和保(bǎo)险。

　　目前这些代销机(jī)构中，正融基金(jīn)解除合作关系的(de)基金公(gōng)司最多，年(nián)内(nèi)已有(yǒu)5家；而基金公司(sī)中(zhōng)，长盛基(jī)金解(jiě)除合作关系(xì)最为频繁，3月以(yǐ)来几(jǐ)乎每月都会和基金(jīn)代(dài)销机构解除合作(zuò)关系，目(mù)前已累计解(jiě)约11家，海(hǎi)富(fù)通基金今年2月和3月分别解除(chú)5家合作关系(xì)，已(yǐ)累计(jì)10家(jiā)。

　　严格筛选代销机构

　　助(zhù)推降(jiàng)本增效

　　整(zhěng)体来看，前(qián)述被(bèi)解约的基金销(xiāo)售机构多(duō)为中小型机构。

　　业内人(rén)士表示，随(suí)着代销机(jī)构数量增(zēng)多及监管(guǎn)趋严，近几年公募基金公司对于代(dài)销机构的选(xuǎn)择标准也在提高(gāo)。在高质量发展背景下，严(yán)格筛选基金代销机构，也是实现降本增效的(de)一大(dà)举措。

　　一家基金公司内部人(rén)员表(biǎo)示，基金公(gōng)司终止与销售机构的合作，无非(fēi)是以下三种(zhǒng)情况：一是基金(jīn)销量一直得不到有效增长(zhǎng)，对(duì)基金(jīn)公司整体(tǐ)基金销(xiāo)售贡献不大；二是受到(dào)监管处罚(fá)；三是销售机构主业发生改变。

　　“实(shí)际(jì)上，前两年就这样(yàng)终止过一轮，理(lǐ)由无非就是这些。”但该内部(bù)人员也坦(tǎn)言，今年以(yǐ)来权益市场低迷，基(jī)金销售(shòu)困难也加速了对尾部(bù)销售机构的淘(táo)汰。“上太多销(xiāo)售合作机构，没有太大意义，只(zhǐ)是徒增后(hòu)台工作量(liàng)。”

　　华林证券(quàn)董事总经(jīng)理贾(jiǎ)志也(yě)表示(shì)，基金公(gōng)司(sī)终止与代销机构(gòu)的合(hé)作，通常(cháng)是基(jī)金代销机构销售能(néng)力较弱，且又受到(dào)监(jiān)管的处罚，就会很果断地解除合作关系。“基金公司与基金代销(xiāo)机构的合作是市场化的，要(yào)考(kǎo)虑维护成(chéng)本(běn)与合作的潜力，基金公司会依据(jù)自身的(de)发展状(zhuàng)况有选择的与基(jī)金代销机构合(hé)作。”

　　北方一家(jiā)公(gōng)募公司渠道负责人透露，其所在公司选择基金销售(shòu)公司，有一套完整的基(jī)金销(xiāo)售评(píng)估办法，比如基金(jīn)销售保有规(guī)模、机构成立时间、综合能力(lì)，以及与哪些公司合作等(děng)都是(shì)考核的要素，其中(zhōng)，要求(qiú)其(qí)公募(mù)基(jī)金(jīn)销售保有规模排名排名(míng)前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基金(jīn)销售机构合作后，需要对(duì)接系(xì)统，每(měi)年要付出系统维护成本(běn)，很(hěn)多(duō)销售公(gōng)司一年的(de)保(bǎo)有量也没有多少，甚至都覆盖不了成本。”据准确的近义词有哪些，准确 的近义词是什么？该(gāi)负(fù)责人透露(lù)，即便(biàn)是前100名，也(yě)有相(xiāng)当一部分(fēn)达不到标准。

　　在(zài)贾(jiǎ)志看(kàn)来，基(jī)金(jīn)公司与基金(jīn)代销机(jī)构(gòu)的(de)合作(zuò)是双(shuāng)向选择，基金公(gōng)司希(xī)望能有销售能力强的机构(gòu)合作，头部代销机构也(yě)会对基(jī)金(jīn)公司的投研(yán)能力，管理(lǐ)规模，也有(yǒu)一定的要求。

　　此外，另据(jù)某基(jī)金研(yán)究(jiū)人士称(chēng)，目前基金代销(xiāo)的机构(gòu)主要分(fēn)为银(yín)行、第三方基(jī)金销售(shòu)机(jī)构，以及券商，从禀赋来(lái)说，各有千秋，比如，银行(xíng)在渠道方(fāng)面基础(chǔ)较(jiào)强，更擅长固(gù)收类(lèi)产(chǎn)品的服务，第三方销售(shòu)渠道线上渠(qú)道(dào)较强，尤其(qí)是蚂蚁、天(tiān)天等互联网平台(tái)流量形成显著护城河，随着AI演进，领先(xiān)地位将更加夯实，而(ér)券商(shāng)是(shì)以线下营(yíng)业(yè)部为抓手(shǒu)，对权益(yì)类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的(de)基金销售(shòu)市场，主要还是在银行渠道和(hé)头部互联网公(gōng)司，券商作(zuò)为后起之(zhī)秀，也是不容忽视(shì)的力量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基金代销行业优胜劣(liè)汰或将(jiāng)持续

　　近年来，马(mǎ)太效应(yīng)依然是基金销售行业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基(jī)金业(yè)协(xié)会(huì)最(zuì)新公布的公募基金销售保有量数据(jù)显示(shì)，一(yī)季度，三(sān)方机构销售增(zēng)长最为明显，互联网(wǎng)流量优势继续(xù)发力，银行、三方、券(quàn)商代销(xiāo)占比(bǐ)已从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而(ér)在(zài)第三方独立基金销售渠道中，头部机构竞争(zhēng)优势更为突出。截(jié)至今年一季度末，公募(mù)基金销售保有规模前100准确的近义词有哪些，准确 的近义词是什么？强中，21家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构保(bǎo)有(yǒu)2.81万亿非货币(bì)市场公募基金(jīn)。而前三名蚂蚁(yǐ)基金(jīn)、天天基金(jīn)、腾安基金合(hé)计(jì)保有(yǒu)约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这21家中排在末(mò)位的泛华普益基金(jīn)销售有(yǒu)限公(gōng)司(sī)，其非货币市场公(gōng)募基金保有规模为54亿元(yuán)，首尾差距十(shí)分(fēn)明显，未上(shàng)榜(bǎng)的独(dú)立基金销(xiāo)售机构(gòu)保(bǎo)有(yǒu)规模(mó)则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市场473家基金代销机构中，目前共有26家基金销售机构的代(dài)销基(jī)金(jīn)数(shù)量(liàng)在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，与此同时，也有111家基金销售(shòu)机(jī)构代销数量不足百只。而在115家独立基(jī)金销售机构(gòu)中，15家代(dài)销数(shù)量在7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代销不足白(bái)只。其中，还有(yǒu)6家目(mù)前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来基金销售行业分化更趋(qū)明显，不少中小型基金销售机构在行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会网站显示，近期深圳(zhèn)前(qián)海(hǎi)凯恩(ēn)斯(sī)基金销售有限公(gōng)司(sī)向(xiàng)中国证券(quàn)监(jiān)督(dū)管理委员会提交了注(zhù)销公募证券投(tóu)资基金销售业务(wù)许可(kě)证(zhèng)的申请，根(gēn)据《行政许可法(fǎ)》《证券投资基(jī)金(jīn)法》《公开募(mù)集证券(quàn)投资基金销售机构监督管理办法(fǎ)》等有关(guān)规定，中国证(zhèng)券监督管理委(wěi)员会决(jué)定注销深圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司公募证(zhèng)券投(tóu)资基金(jīn)销售业务许可证。

　　同样(yàng)是在4月，上(shàng)海证监局挂出了注销永鑫保险销(xiāo)售(shòu)服务有(yǒu)限公司公募(mù)证券投资(zī)基金(jīn)销售业务许可证的(de)公示。永鑫保险销(xiāo)售也(yě)是目前第一(yī)家主动注销(xiāo)基金(jīn)销售牌照的保险代理公司。

　　实际上，近年(nián)来，有不少基(jī)金代销机构由于经(jīng)营困(kùn)难等(děng)原(yuán)因，主动注销基金销售牌照，退出竞争行业(yè)。比如河(hé)南安存基金、科地(dì)瑞富基金(jīn)、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构(gòu)都选择主动注销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有(yǒu)机构是由于(yú)违规等原因被吊销(xiāo)牌照，比如，去年12月(yuè)，上海证监局发布消息，宣布(bù)注销上海久富财(cái)富基(jī)金销售牌(pái)照。此前(qián)，泰诚财富(fù)、财路(lù)基金、大泰金石基金(jīn)等第三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来基(jī)金代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰生(shēng)态(tài)或(huò)将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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