财联社5月5日(rì)讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块(kuài)火热行情的催化下(xià)，“中字(zì)头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银(yín)行一(yī)季报披露拉下(xià)帷(wéi)幕，经营数(shù)据和基金重(zhòng)仓已经悉(xī)数(shù)披露。当行情(qíng)出现异动，明(míng)星基金(jīn)经理的重仓(cāng)情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持(chí)有了工商银行、建设银行(xíng)、农业银(yín)行3家国有上市大(dà)行以及(jí)招商银行。这一(yī)阶段，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多的机构为(wèi)中泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚在管的(de)4只产品(pǐn)重(zhòng)仓持有，旗(qí)下中泰(tài)星元价(jià)值优选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的持股数量，成为(wèi)重仓工商(shāng)银行最多的(de)单(dān)只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在管产品(pǐn)还(hái)重仓了建设银行、农业银行。同时(shí)，建信(xìn)基金周智硕去(qù)年四季度新发(fā)产品(pǐn)在(zài)今年一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚(chéng)在管基(jī)金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫(hè)然在列(liè)。被誉为“零(líng)售(shòu)之王”的招商银行(xíng)，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精(jīng)选持有(yǒu)招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下(xià)多只(zhǐ)产品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农商(shāng)行的(de)丘栋荣(róng)，一季(jì)度减(jiǎn)持了苏农银(yín)行、常熟(shú)银行。一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，苏(sū)农(nóng)银行(xíng)前(qián)十大流通股动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在管产品(pǐn)占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季(jì)度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基(jī)金公(gōng)司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之王”宁波银(yín)行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工(gōng)行头号粉丝(sī)，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末(mò)，58家公募基金及券商资管旗下共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据(jù)而言(yán)，较(jiào)去年四(sì)季度，机构共计(jì)减持超过(guò)1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资(zī)管、光证资管、银河金汇3家(jiā)券商资(zī)管(guǎn)。这其(qí)中，重仓工(gōng)商银行最多的要数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一(yī)季(jì)度末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工(gōng)商银行(xíng)，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银行(xíng)最多(duō)的(de)单只基(jī)金产品。去年(nián)年(nián)末，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持(chí)仓(cāng)工商银(yín)行最多的(de)主动管理产品。2022年(nián)三季度、四季度，该产品十大(dà)重仓股(gǔ)中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金网最新(xīn)数(shù)据(jù)显(xiǎn)示(shì)，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A今年以来的收(shōu)益率(lǜ)为1.18％，在(zài)2256只同类产品(pǐn)排在(zài)1188名(míng)，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管产品第三、第八十(shí)大重仓股。过去的(de)一(yī)季度，工商银行股价累计(jì)涨超(chāo)9％，而招商银行股(gǔ)价累计跌超(chāo)while的前后时态口诀，while的前后时态要一致吗18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链(liàn)企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在管产品前三大重仓行业(yè)依次为(wèi)制造业、金融(róng)业以及批发和(hé)零售业，持(chí)仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生代“黑马”的周(zhōu)智(zhì)硕建信智远先(xiān)锋A一季度增持(chí)工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成(chéng)立(lì)于(yú)2022年(nián)10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收益(yì)比较高、有望穿越周期的公司(sī)这条主线进行投资，重点(diǎn)投资(zī)了电子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行、化(huà)工、有色、汽车、电力(lì)设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一季(jì)度(dù)末，周智硕(shuò)在管基金(jīn)前十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中并无银行(xíng)个股，主要(yào)重仓了(le)兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源(yuán)等(děng)煤炭公司、中瓷(cí)电子、三(sān)安光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截(jié)至一季(jì)度末，这2只产品分(fēn)别持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张(zhāng)清华(huá)执掌(zhǎng)的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该(gāi)股的基金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏(sū)南农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年二季(jì)度(dù)起，中庚基金至(zhì)今已连续4个季度减持苏农银(yín)行，共计减超(chāo)1.41亿(yì)股。今(jīn)年一季(jì)度末，中庚基(jī)金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基(jī)金(jīn)公司(sī)中(zhōng)，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数(shù)量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通(tōng)股(gǔ)东一季度累计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质(zhì)一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只(zhǐ)产品分别(bié)为(wèi)苏农银(yín)行第三、第七(qī)、第十大(dà)流通股东；持股保持不变(biàn)的中庚价值(zhí)灵动灵(líng)活配(pèi)置，则为(wèi)苏农银行的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行(xíng)十大(dà)流通股东行列后(hòu)，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年三(sān)季度(dù)分别增(zēng)持苏农(nóng)银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其(qí)余季(jì)度保持不变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏(sū)农银行十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)以来(lái)，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年于今年一季(jì)度首度(dù)减持苏(sū)农银行；同在(zài)一季度减持外(wài)，中庚小盘价值已在2022年一至三季度(dù)连续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季(jì)度(dù)末数据显示(shì)，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基金公司首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金(jīn)更是大手笔减持常熟(shú)银(yín)行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价(jià)值(zhí)领航一季(jì)度末仍持有常(cháng)熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公(gōng)司第八大(dà)流(liú)通股东。同期(qī)，中庚价值品质(zhì)一年持(chí)有退出常(cháng)熟银(yín)行十大(dà)流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个(gè)季度增持过常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏(sū)南地区的(de)农商(shāng)行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行(xíng)也(yě)得(dé)到了(le)诸多明(míng)星基金经理的青(qīng)睐。截至一季度(dù)末，在一众重仓(cāng)宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在一季(jì)度，重仓“零售(shòu)之王(wáng)”招商银(yín)行(xíng)最多的是易(yì)方达基金，与此同(tóng)时，张坤旗(qí)下(xià)易方达蓝筹精选是(shì)重仓(cāng)招商(shāng)银行最多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行较多(duō)的产品(pǐn)，还包括劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤旗(qí)下(xià)易方达(dá)优(yōu)质(zhì)企业(yè)三年持有、以及张清华(huá)在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林(lín)加力团队5月4日(rì)最新研报，银行业一季度收(shōu)入(rù)增(zēng)速略高于2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速(sù)是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的(de)低点(diǎn)，一(yī)季度(dù)的收入增(zēng)速(sù)有明显的修复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商行业(yè)绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是(shì)大(dà)行(xíng)，最后是股份行。国有大行利润增速(sù)大致符合预期。其中农(nóng)行(xíng)为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮(yóu)储(chǔ)银行分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增(zēng)速(sù)中行(xíng)、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长，其中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不(bù)错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指出，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下(xià)降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖率都(dōu)有提(tí)高，其中中行增幅(fú)最(zuì)大(dà)。需要注意的是，一季度保费收(shōu)入对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和保险公司的会(huì)计(jì)规则有差(chà)别，需(xū)要注意口(kǒu)径(jìng)差异对(duì)利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体(tǐ)收入增(zēng)速负增长。收入压力主要是由于(yú)1月1号(hào)贷款重定价(jià)导致贷款利率很低，还有年初(chū)一些(xiē)大银行以极低利率去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所以一(yī)季度息差(chà)压力(lì)最大。三四月份极低利率(lǜ)消(while的前后时态口诀，while的前后时态要一致吗xiāo)失后，该团队认为(wèi)息差(chà)压(yā)力后面(miàn)会逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行在上(shàng)述4类银行(xíng)中利润增速(sù)和(hé)收入(rù)增速韧(rèn)性最强，海通国际建(jiàn)议关注(zhù)优质(zhì)的城商行，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商行是行业里最强的子(zi)版块，建(jiàn)议(yì)持续关(guān)注(zhù)。农商行(xíng)中(zhōng)，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概(gài)念，团队首选利(lì)润增速最好的(de)交通银行，其(qí)次是(shì)收(shōu)入增速(sù)最超预(yù)期的中国银行，再次是结构数据(jù)（手续费(fèi)收(shōu)入）超(chāo)预(yù)期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农(nóng)业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议(yì)关注一季(jì)报不错(cuò)的低估(gū)值黑马股(gǔ)，比如(rú)利润和收入(rù)增(zēng)速(sù)较好的(de)浙商银行；机(jī)构(gòu)热门股中，估值可能修复的招商银行(xíng)和平(píng)安银行(xíng)可以在业绩真空期进行(xíng)博(bó)弈和交易。

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