财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的首个交易日(rì)，A股(gǔ)银行板块大(dà)象起舞(wǔ)。在银(yín)行板(bǎn)块火热行情的催化下，“中(zhōng)字(zì)头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一(yī)季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明星基金(jīn)经理的(de)重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓(cāng)持有了工(gōng)商银行、建设银(yín)行、农业银(yín)行(xíng)3家国(guó)有上市大行以及招商银(yín)行。这(zhè)一阶(jiē)段，重仓(cāng)工商银行最多(duō)的机构为中(zhōng)泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的单(dān)只产(chǎn)品(pǐn)。工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚在管产(chǎn)品还重(zhòng)仓了(le)建设银行、农业银行(xíng)。同时，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去年四季度新发产品在今年一季(jì)度也重仓了工商(shāng)银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十大(dà)重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银(yín)行(xíng)赫然在(zài)列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐(lài)，旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓(cāng)该股最多的单(dān)只产品；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏南地区农(nóng)商行的(de)丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常(cháng)熟(shú)银行。一季(jì)度末数据显示，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股动中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产品(pǐn)水晶有灵性是不是迷信，水晶是辟邪还是招鬼均有减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的身影。而(ér)此前多个季(jì)度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该股的基金公司(sī)中，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一(yī)季度被朱少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、陈(chén)一峰在管的安信价值精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓(cāng)建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末，58家公募(mù)基金(jīn)及(jí)券商资管旗(qí)下共计138只产品重仓了(le)工商银行A股，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四季(jì)度，机构共(gòng)计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募(mù)基(jī)金(jīn)以及中泰资管、光证资(zī)管、银河金(jīn)汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓工商银(yín)行(xíng)最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，中泰(tài)资管姜诚(chéng)旗下4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工商银行，共(gòng)计持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其(qí)中，中泰星元价值优(yōu)选A共计持有(yǒu)工(gōng)商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银(yín)行最多的单只基(jī)金产品(pǐn)。去年年末，在(zài)持仓(cāng)工商(shāng)银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最(zuì)多(duō)的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品(pǐn)十大重仓股水晶有灵性是不是迷信，水晶是辟邪还是招鬼中(zhōng)均有工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基金网(wǎng)最(zuì)新数据显(xiǎn)示，中泰星元价值优(yōu)选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产(chǎn)品排(pái)在(zài)1188名，排名(míng)位于(yú)中段。

　　据一(yī)季(jì)报(bào)，工商银行、招商银(yín)行分别为在姜诚在管产品(pǐn)第(dì)三、第八十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商(shāng)银行股价累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银(yín)行股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企业以及农药化工企(qǐ)业(yè)华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大(dà)重(zhòng)仓行业依次为制造业(yè)、金融业以及批发和零售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生(shēng)代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远(yuǎn)先锋A一(yī)季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的(de)第二大(dà)重仓股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季(jì)末(mò)总规(guī)模为5.19亿(yì)元。去年(nián)年报(bào)显(xiǎn)示，该产(chǎn)品尚(shàng)未持有(yǒu)工商银(yín)行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排(pái)在第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益比较高、有望穿(chuān)越周期的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投(tóu)资(zī)了(le)电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工(gōng)、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能(néng)源等煤炭公(gōng)司、中瓷电子(zi)、三(sān)安光电(diàn)等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优选一年(nián)均重仓了建设银行、农业(yè)银行，截至一季度末(mò)，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方(fāng)达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦兴(xīng)一年(nián)持(chí)有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓(cāng)该股的(de)基(jī)金产品中排水晶有灵性是不是迷信，水晶是辟邪还是招鬼名(míng)第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今(jīn)已连(lián)续(xù)4个季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多(duō)。

　　较上一季(jì)度，苏农(nóng)银行前十大流通(tōng)股东一季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣(róng)旗(qí)下(xià)3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)。这一季度(dù)，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农银(yín)行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中(zhōng)庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏(sū)农(nóng)银行十(shí)大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三季度分别增持(chí)苏农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行(xíng)十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东以来，中庚价(jià)值领航、中庚价值品质(zhì)一(yī)年于(yú)今年(nián)一季(jì)度首度减(jiǎn)持苏农银行；同在(zài)一季(jì)度减持外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季度连(lián)续减持苏宁(níng)银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中已无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持(chí)股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金公(gōng)司中，排在首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟(shú)银行(xíng)。去(qù)年四季度(dù)，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航(háng)一季度末(mò)仍持(chí)有常熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行(xíng)十(shí)大流通股东行(xíng)列；在去年四季度(dù)，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟(shú)银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个季(jì)度增持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家(jiā)苏南(nán)地区的农商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行之王(wáng)”，宁波银(yín)行也得到(dào)了诸(zhū)多明(míng)星基金经理的青睐。截(jié)至一季度末，在(zài)一(yī)众重仓(cāng)宁波(bō)银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安信价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零(líng)售之(zhī)王(wáng)”招商(shāng)银行最多(duō)的是易(yì)方达基金(jīn)，与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，张坤旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品，季(jì)末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行(xíng)较多(duō)的产品(pǐn)，还包括劳(láo)杰男(nán)旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰星(xīng)元价(jià)值优选A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方达(dá)优质企业(yè)三年(nián)持有、以及(jí)张清华在管的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达(dá)安心回报A、易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优质(zhì)城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通(tōng)国际林加力团(tuán)队(duì)5月4日最新研报，银行(xíng)业一季度收入(rù)增(zēng)速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低点(diǎn)，一季度的收入增速(sù)有(yǒu)明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际认为城(chéng)商行业(yè)绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合(hé)预期；交行(xíng)和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银(yín)行均为正增长，其中中(zhōng)行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团(tuán)队指出，大行资产质量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不(bù)良率持(chí)平(píng)，中行、交(jiāo)行和邮储(chǔ)下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一(yī)季度保(bǎo)费收入(rù)对(duì)营收贡献较大(dà)，持续性存疑；此外，银行和保险公(gōng)司的(de)会计(jì)规(guī)则有差别，需要(yào)注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行总体收入(rù)增速负增(zēng)长。收入压力主要(yào)是(shì)由于(yú)1月1号(hào)贷(dài)款(kuǎn)重定价导致贷款利率很(hěn)低，还有年初一些(xiē)大银行以极低(dī)利率去抢大(dà)额对(duì)公(gōng)客户的贷款(kuǎn)，所以一(yī)季度(dù)息差压力最大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差压力后(hòu)面会逐步(bù)缓解。

　　基(jī)于(yú)城(chéng)商行(xíng)在上述4类银行中利润增速和收入(rù)增速韧性最(zuì)强，海(hǎi)通(tōng)国际建议关(guān)注优(yōu)质的城商行，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商行(xíng)是行业里最强的子版块，建议(yì)持续关注。农商行中(zhōng)，常(cháng)熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为(wèi)，大行(xíng)贴近(jìn)中特估概念，团队首选(xuǎn)利(lì)润增(zēng)速最好的交通银(yín)行(xíng)，其次(cì)是收入增速最超预期的中国银行(xíng)，再次是结构(gòu)数据（手续费收入(rù)）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行(xíng)也值得关注。股份行(xíng)中，该(gāi)团队建议(yì)关注一季报不错(cuò)的(de)低(dī)估值黑(hēi)马股，比如利(lì)润和收入增速较好的浙商银(yín)行；机(jī)构热门股中，估值(zhí)可能修复的招商银行和(hé)平(píng)安银(yín)行可以在业绩真空期进行(xíng)博弈(yì)和交易。

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